الجوانب التطبيقية فى التصدى لعمليات الاحتيال على منتجات التجزئة المصرفية المتطورة
الهدف من الدورة:
- تهدف الدورة الى تنمية مهارات موظفي ادارات المخاطر- المراجعة الداخلية – التفتيش – التجزئة المصرفية – الالتزام والحوكمة – الشئون القانونية وموظفي خدمة العملاء في الفروع التعرف على الأنماط الاحتيالية المصاحبة لمنتجات التجزئة المصرفية الاليكترونية فى ظل التطور الهائل الذى تشهده المصارف فى ظل التحول الرقمى للخدمات ومبادرات البنك المركزى وكذا عن طريق تقديم العديد من تلك الأساليب والأنماط التي تم انتهاجها بنماذج لقضايا محلية ودولية تم ضبطها في هذا المجال ومن خلال التطبيقات العمليه.
- السعي الجاد لتفادى تلك الثغرات عن طريق وضع الحلول العملية التي تكفل الحد من تلك الطرق الاحتيالية وتحول دون حدوثها.
- وضع استراتيجيات تمنع أو تحد على أقل تقدير من عمليات الاحتيال على منتجات الدفع الاليكترونى.
- دراسة نظم كشف الاحتيال من خلال منظور عملى واستخدام نماذج فعليه لحزمة من برامج الاون لاين اثناء الدورة مع تطبيق انشاء المحددات الخاصة بمنع الاحتيال.
موضوعات الدورة:
الجزء الاول: الصور العامة للاحتيال وتطبيقاتها على منتجات التجزئة المصرفية والدفع الاليكترونى.
- التعرف على مفاهيم الاحتيال الخاصة بمنتجات الدفع الاليكترونى وانواعها المختلفة.
- عمليات التحريات fraud investigations.
- احدث عمليات التصيد الالكترونى وممارستها المختلفة من خلال case study وكيفية التغلب عليها
- أحدث عمليات الاحتيال من خلال تطبيقات الهاتف المحمول / المحافظ الاليكترونية والبطاقات بكافة انوعها وعمليات Non-face to face من خلال الانترنت.
الجزء الثاني – الجوانب التطبيقية فى أكتشاف عمليات الاحتيال لمنتجات الدفع الاليكترونى الحديثة والمتطورة وكيفية الحد من مخاطرها.
- تسليط الضوء على أحدث عمليات الاحتيال المرتبطة بمنتجات الدفع الاليكترونى واتخاذ اجراءات استباقية باستخدام لوحات المعلومات Dashboards والتقارير Reports واداوات الاحتيال Fraud Tools.
- عمليات الاحتيال المتعلقة بالتجارة الالكترونية E-commerce مع دراسة حالات عملية .
- عمليات الاحتيال المتعلقة بمقدمى الخدمات التكنولوجية PSP وكذا ميسرى الدفع PF والتجار الفرعين Sub-Merchants واهم القواعد واجبة التنفيذ لتفادى عمليات الاحتيال المنتشرة والمتشعبة بالمصارف.
الجزء الثالث – الاستراتيجيات المطلوبة للحفاظ على اقل معدلات للاحتيال تتوافق مع متطلبات المنظمات الدولية مع دراسة واقعية للبرامج الدولية المتاحه لكشف ومتابعة ومنع عمليات الاحتيال.
- التدريب على حزمة البرامج المختلفة والمتعلقة بمتابعة حركات العملاء والتجار على مختلف انظمة الدفع الالكترونى Fraud monitoring Systems
- استخدام برامج FEWS والتدريب على كيفية انشاء المحددات الخاصة بمنع عمليات الاحتيال أو الحد منها.
- تطبيق الاستراتيجيات المختلفة المتعلقة بالحفاظ على اقل معدلات احتيال مقبول وفقا ل Benchmark ومعايير المنظمات الدولية وتعليمات البنك المركزى المصرى.
- الإطلاع على اخر المستحدثات والتعليمات الخاصة بالمنظمات الدولية والبنك المركزى فيما يتعلق بالاحتيال على المدفوعات الالكترونية.
|
المشاركون في الدورة: موظفي ادارت المخاطر المختلفة – موظفى ومسئولى التجزئة المصرفية– مسئولي مخاطر التشغيل – محللي نظم مخاطر البطاقات والتجار ومتابعة الاحتيال – موظفي المراجعة والرقابة الداخلية – موظفي ومديري الشئون القانونية – مسئولى الحوكمة والالتزام – موظفى خدمة العملاء بالفروع.
مدة الدورة:
المحاضر:
|