ادارة مخاطر ائتمان التجزئة المصرفية

التعريف بالدورة :

موضوع الدورة هو التعريف بالجوانب المختلفة لادارة مخاطر الائتمان والتعرف علي سياسات إدارة مخاطر ائتمان التجزئة وكيفية قياسها  وذلك من حيث التعرف علي استراتجية الاستحواذ والتسويق وكيفية التخطيط والسوق المستهدفة وسياسات الإقراض والتعرف علي العميل وتحديد تكلفة المخاطر ، وكيفية ربط التسعير بمعايير المخاطر وانشاء تقارير عن ربحية المنتج وتأمين محفظة البيع بالتجزئة مع بيان استراتيجية التحصيل وتقادم الحسابات وأداء التحصيل وشطب المبالغ المدينة.

أهمية الدورة :

• تهدف الدورة إلى زيادة الوعي بالجوانب المختلفة لادارة مخاطر الائتمان للأفراد بدءًا من التخطيط للمنتج وحتى عملية اعدام الديون.
• الدراية بالمنتجات المتاحة والسياسات الائتمانية للمنافسين بالسوق وتحديد شريحة العملاء المستهدفة وكذلك كيفية تسويق تلك المنتجات.
• تحديد السياسات الائتمانية الملائمة لعمل منتج منافس وتحديد المعايير الملائمة لمراقبة تلك المنتج Risk Benchmark وربطها بمعدل الربحية المستهدف للمنتج.
• التعمق في الطرق المختلفة لقياس أداء ائتمان محافظ التجزئة المصرفية المختلفة وكذلك إدارة مخصصات اضمحلال القروض.

لمن توجه الدورة :

إلى العاملين بإدارة الائتمان و إدارة المخاطر.

موضوعات الدورة :

Retail Credit Risk Cycle

• Product Planning: Target Market, Competition Scan, Identify & Quantify the Cost of Risk.
  • Acquisition Strategy: Going through Various Types of Acquisitions.
  • Design Lending Policy / framework: KYC, Affordability, Credit worthiness, and managing the different types of credit risk i.e. Concentration Risk.
  • Credit Underwriting: Centralization and Decentralization, debit and leverage position (Debt burden), using Credit Policy criteria to assign limits and loan amount.
  • Fraud Management: Transaction Fraud, Application Fraud, Merchant Acquisition ,Digital banking Fraud.
  • Retail Portfolio Provision: Impairment standards, EAD, PD, & LGD, difference between expected loss and unexpected loss.
  • Portfolio Management: Different Performance Measures, Stock & Vintage overview, Portfolio Benchmarks
  • Product Pricing: linking pricing to Risk Benchmarks, and creation of Product Profitability Reports.
  • Credit Risk Scoring: Various types of Scorecards, in depth view on Application & Behavioral Scorecards.
  • Collection & Account Write-off: Collection Strategy, Account ageing, Collection Performance, debit write-off

مكان الانعقاد:

قاعة التدريب بالمقر الجديد لاتحاد بنوك مصر الكائن بالدور(18) ببرج النيل الادارى 21/23 شارع شارل ديجول – الجيزة

مدة الدورة:                                  

• تعقد الدورة على مدار يومين متتاليين ابتداءً من يوم  الاربعاء الموافق 26 اكتوبر  حتى يوم الخميس الموافق 27 اكتوبر  2022

المحاضر:

الأستاذ/ محمد عمر:

الأستاذ/ محمد عمر عبدالمطلب: رئيس الإدارة المركزية لتقيم مخاطر الائتمان  قطاع التجزئة المصرفية بالبنك التجاري الدولي – مصر ، يتمتع بخبرة مصرفية لمدة 16 عام في مجال إدارة مخاطر ائتمان التجزئة المصرفية والتحليل الائتماني.