الجوانب التطبيقية فى إدارة الديون غير المنتظمة لعملاء المشروعات الصغيرة والمتوسطة

الهدف من الدورة:

• تنمية مهارات العاملون في مجال ائتمان المشروعات الصغيرة والمتوسطة وخاصة في مجال معالجة الديون غير المنتظمة وإعادة الهيكلة لعملاء المشروعات الصغيرة والمتوسطة، في ضوء المتغيرات الاقتصادية والسياسة الأخيرة  من اوبئة وحروب وارتفاع معدلات التضخم والفائدة بالعالم وغيرها من العوامل والتي تؤدى الى زيادة نسب التعثر في البنوك وخاصة بالنسبة لعملاء المشروعات الصغيرة والمتوسطة الامر الذي يتطلب معه تنمية المهارات الأساسية للعاملين مجالات الائتمان ومعالجة الديون غير المنتظمة لاستخدام الاساليب والادوات التقليدية والحديثة لمعالجة من الديون غير المنتظمة  لتحصيل أكبر جانب ممكن من تلك الديون في هذا المجال ومن خلال التطبيقات العملية من حالات ومناقشات .
• الوقوف على أسباب التعثر ومؤشرات الإنذار المبكر للتعثر.
• دور إدارة الديون غير المنتظمة والية استلام ملف العميل غير المنتظم.
• تحديد أساليب وأدوات معالجة الديون غير المنتظمة التقليدية والحديثة واختيار الأسلوب الامثل.
• دراسة معايير جودة الضمانات والرهون والية اختيار الضمانة المناسبة.
• ادارة العلاقة مع الأطراف الجديدة في الديون غير المنتظمة (اللاعبون الجدد).
• التعرف على توجيهات البنك المركزي بشأن العملاء المتعثرين والتحديات المفروضة امام البنوك المصرية (البدائل والتحديات).

موضوعات الدورة:

الجزء الاول: مفهوم التعثر (أسبابه ومؤشراته)

1. التعرف على مفهوم التعثر والديون غير المنتظمة.
2. معرفة أسس تصنيف الديون غير المنتظمة وأسس احتساب مخصص الاضمحلال.
3. الوقوف على أسباب التعثر للمشروعات الصغيرة والمتوسطة ومؤشرات الإنذار المبكر لاكتشافه.

الجزء الثاني – إدارة الديون غير المنتظمة ودراسة ملف العميل غير المنتظم.

1. مهام ومتطلبات نجاح إدارة الديون غير المنتظمة.
2. إدارة ملف العميل غير المنتظم مع دراسة حالات عملية.

الجزء الثالث – أدوات معالجة الديون غير المنتظمة (البدائل والتحديات)

1. التعرف أدوات معالجة الديون غير المنتظمة التقليدية والحديثة والبديل الأنسب لكل حالة.
2. التعرف على مميزات وضوابط جودة الضمانات وأنواع الرهون.
3. إدارة العلاقة مع باقي الأطراف المرتبطة بعملية معالجة الديون غير المنتظمة.
4. الاطلاع على اخر المستحدثات والتعليمات الخاصة بالبنك المركزي فيما يتعلق بالعملاء المتعثرين والتحديات المفروضة امام البنوك المصرية.

لمن توجه الدورة :

يقدم اتحاد بنوك مصر هذه الدورة للسادة  العاملون في مجال ائتمان المشروعات الصغيرة والمتوسطة وخاصة في مجال معالجة الديون غير المنتظمة وإعادة الهيكلة لعملاء المشروعات الصغيرة والمتوسطة.

آلية الانعقاد :

يعقد البرنامج بمقر اتحاد بنوك مصر ببرج النيل الإداري بالعنوان 21 شارع شارل ديجول.

مدة الدورة:-

المحاضر :

السيد /ايهاب محمد امين: خبرة اكثر من 25 عاما بمصر وبالمملكة المتحدة  في شركات التامين والبنوك وتحديدا مجال مخاطر الائتمان المصرفي للشركات الكبرى والمشروعات الصغيرة و المتوسطة  وأيضا معالجة الديون غير المنتظمة وإعادة الهيكلة ، ومحاضر معتمد من المعهد المصرفي، ومن مجموعةATD الامريكية  Association of Talent Development –  ومقـرض معتمد من جمعية المصرفيين الامريكي American Bankers Association A.B.A– ماجستير إدارة اعمال ،  يشغل حاليا : المشرف على وحدات معالجة الديون غير المنتظمة بمناطق شمال وشرق القاهرة بالبنك الاهلى المصرى.