إدارة محفظة التجزئة المصرفية على جانبي الأصول والالتزامات

هدف الدورة :

• تعريف منتجات التجزئة المصرفية على جانبي الأصول والإلتزامات
• التعرف على وتطبيق سياسات البنوك في إدارة محفظة منتجات التجزئة المصرفية
• وضع وتنفيذ سياسات الربحية وتسعير منتجات التجزئة المصرفية
• قياس تكلفة الأموال وعائد التوظيف
• بناء نماذج الربحية واحتساب معدلات العائد
• تطبيق الأسس الحديثة في قياس المخاطر وتكوين المخصصات
• التعرف على أسس وكيفية وضع الموازنات التخطيطية ومتابعة الأداء

برنامج الدورة:

5. التعريف بمنتجات التجزئة المصرفية

• الودائع
• القروض
• البطاقات الائتمانية

5. كيفية وضع استراتيجية الاستحواذ وبناء نماذج الأعمال Business Models لمنتجات التجزئة المصرفية من حيث:

• دراسة السوق
• وضع مواصفات المنتج Value proposition
• تحديد فئات العملاء المستهدفة Target Customers
• اختيار قنوات البيع المناسبة والفعالةEffective Delivery Channels

5. سياسات تسعير منتجات التجزئة المصرفية على جانبي الأصول والالتزامات
5. كيفية بناء نماذج قياس المتوسط المرجح لتكلفة الودائع WACD
5. بناء جداول استهلاك القروض Loans Amortization Tables للقروض بأقساط ثابتة واقساط متزايدة
5. مفهوم سعر التحويل الداخلي للأموال FTP واستخدامه كأساس لقياس تكلفة الأموال لقروض التجزئة المصرفية والبطاقات الائتمانية وعائد التوظيف لمنتجات الودائع
5. أسس إعداد الموازنات التخطيطية لمنتجات التجزئة المصرفية وبناء النماذج المالية الخاصة بالموازنة ومتابعة الخطط على مستوى المنتجات وفروع البنك
5. كيفية قياس الربحية وبناء النماذج الخاصة بها P&Ls وإجراء التصحيحات المناسبة بناء على تكلفة الأموال وهامش المخاطر Risk Premium
5. اختيار مؤشرات الأداء المناسبة KPIs وكيفية قياسها
5. أسس قياس المخاطر وحساب احتمالية التعثر PD وأسس تكوين المخصصات وفقاً للمعيار الدولي للتقارير المالية 9 .

لمن توجه الدورة:

يقدم اتحاد بنوك مصر هذه الدورة لكافة العاملين في إدارات التجزئة المصرفية ومديري الفروع ونواب مديري الفروع.

مكان الانعقاد :

قاعة التدريب بمقر اتحاد بنوك مصر الكائن بالدور(18) ببرج النيل الادارى 21/23 شارع شارل ديجول – الجيزة . 

مدة الدورة: 

• تعقد الدورة على مدار يومين
•  

المحاضر:

الأستاذ/  علاء عمر  نائب أول مدير عام بأحد أكبر البنوك المصرية

• خبرة أكثر من 20 عام فى مجال البنوك والتمويل ، وشغل العديد من المواقع التنفيذية والإدارية حيث عمل فى مجال الإئتمان وخطابات الضمان والاعتمادات المستندية ، بطاقات الإئتمان والتجارة الإلكترونية والتجزئة المصرفية .
• تم تصنيفه كخبير مصرفي دولي في مجال بطاقات الدفع الإلكترونية من منظمة فيزا الدولية بلندن وقد أتم متطلبات التعرض الدولي ضمن برنامج Future Leaders بكل من بنك الإحتياطي الفيدرالي الأمريكي ، وبنك أوف أميركا وبنك أوف نيويورك مليون بالولايات المتحدة الأمريكية برعاية البنك المركزي المصري.
• خبرة 12 عاما في مجال التدريب المصرفي .