ادارة مخاطر ائتمان التجزئة المصرفية
Management of Retail Credit Risk
التعريف بالدورة :
موضوع الدورة هو التعريف بالجوانب المختلفة لادارة مخاطر الائتمان والتعرف علي سياسات إدارة مخاطر ائتمان التجزئة وكيفية قياسها وذلك من حيث التعرف علي استراتجية الاستحواذ والتسويق وكيفية التخطيط والسوق المستهدفة وسياسات الإقراض والتعرف علي العميل وتحديد تكلفة المخاطر ، وكيفية ربط التسعير بمعايير المخاطر وانشاء تقارير عن ربحية المنتج وتأمين محفظة البيع بالتجزئة مع بيان استراتيجية التحصيل وتقادم الحسابات وأداء التحصيل وشطب المبالغ المدينة.
أهمية الدورة :
- تهدف الدورة إلى زيادة الوعي بالجوانب المختلفة لادارة مخاطر الائتمان للأفراد بدءًا من التخطيط للمنتج وحتى عملية اعدام الديون.
- الدراية بالمنتجات المتاحة والسياسات الائتمانية للمنافسين بالسوق وتحديد شريحة العملاء المستهدفة وكذلك كيفية تسويق تلك المنتجات.
- تحديد السياسات الائتمانية الملائمة لعمل منتج منافس وتحديد المعايير الملائمة لمراقبة تلك المنتج Risk Benchmark وربطها بمعدل الربحية المستهدف للمنتج.
- التعمق في الطرق المختلفة لقياس أداء ائتمان محافظ التجزئة المصرفية المختلفة وكذلك إدارة مخصصات اضمحلال القروض.
لمن توجه الدورة :
إلى العاملين بإدارة الائتمان و إدارة المخاطر.
موضوعات الدورة :
Retail Credit Risk Cycle
- Product Planning: Target Market, Completion Scan, Identify & Quantify the Cost of Risk.
- Acquisition Strategy: Going through Various Types of Acquisitions & Marketing.
- Design Lending Policy / framework: KYC, Affordability, Credit worthiness, and managing the different types of credit risk i.e. Concentration Risk.
- Portfolio Management: Different Performance Measures, Stock & Vintage overview, Portfolio Benchmarks.
- Product Pricing: linking pricing to Risk Benchmarks, and creation of Product Profitability Reports.
- Retail Portfolio Provision: History of Impairment standards, EAD, PD, & LGD, difference between expected loss and unexpected loss.
- Credit Risk Scoring: Various types of Scorecards, in depth view on Application & Behavioral Scorecards i.e. Selection Characteristics, Rank Order, Scorecard validation, Scorecard Strategy, Reject inference, etc..
- Collection & Account Write-off: Collection Strategy, Account ageing, Collection Performance, debit write-off
مكان الانعقاد :
قاعة التدريب بالمقر الجديد لاتحاد بنوك مصر الكائن بالدور(18) ببرج النيل الادارى 21/23 شارع شارل ديجول – الجيزة
مدة الدورة:
- تعقد الدورة على مدار يومين متتاليين
المحاضر:
الأستاذ/ مصطفي عبد المؤمن عبد الهادي سعد: مدير عام الإدارة المركزية لمخاطر ائتمان التجزئة المصرفية ببنك مصر ، عضو مجلس إدارة شركة ريفي للتمويل متناهي الصغر, احدي شركات مجموعة CI Capital ، يتمتع بخبرة مصرفية لمدة 15 عام في مجال إدارة مخاطر ائتمان التجزئة المصرفية والتحليل الائتماني.