التعريف بالدورة :
موضوع الدورة هو التعريف بمنتجات الدفع الالكترونى الحديثة والمتطورة داخل المصارف والتى صاحبها العديد من عمليات الاحتيال الحديثه والمتطورة فى ظل الاعتماد بنسبة كبيرة على التجارة الاليكترونية والمحافظ البنكية وتطور منظومات الدفع الاليكترونى وما استتبعه من تنامى عمليات الاحتيال بشكل كبير مما استوجب استحداث برامج وطرق متعددة وحديثه لمكافحة هذا النوع من الاحتيال
أهمية الدورة :
نظرا للتزايد المستمر في مجال استخدام المدفوعات الإلكترونية الدولية وكذلك المحلية و اعتماد الجهاز المصرفي على إستخدم الوسائل الحديثة في عمليات تقليل تداول الأوراق النقدية وما تم من إنجازات نحو تفعيل نظــــام Mobile Payment وتفعيل نظام الشمول المالى مما كان له تأثيرات إيجابية على العمليات المصرفية بالبنوك والتغييرات التي تطرأ على أنظمة المدفوعات والتطوير المطلوب من البنوك لتفعيل أنظمة الدفع الحديثة لمواجهة الطرق الحديثة عالميا والمخاطر المصاحبة للتنفيذ والاستخدام و التي صاحبها ايضا تعرض البنوك والعملاء لعمليات احتيال حديثه ومتطورة تستوجب إلمام المصرفيين بكيفية مكافحتها وكيفية وضع سياسات واستخدام اليات تحول دون حدوثها وتقليل أثاراها.لذلك سيتم شرح كيفية التعامل مع تلك الآليات الجديدة والاستفادة منها وتطوير استخدامها واستخدام امثله عملية وبرامج متعدده ووضع اسس ومعايير لكيفية متابعة هذه العمليات و الأكتشاف المبكر لها ومنع حدوثها عن طريق اجراءات استباقية تحول دون تعرض البنوك لخسائر الاحتيال.
لمن توجه الدورة :
لكافة العاملين في إدارات الدفع الإلكتروني وادارات التجارة الالكترونية وخدمة العملاء وموظفى المخاطر والتللر وادارات المراجعة والشئون القانونية وموظفى مركز البطاقات والالتزام والحوكمه وموظفى الفروع المختصين بخدمة العملاء .
موضوعات الدورة :
اليوم الأول –
- الأسس العلمية والفنية لمفهوم مصطلح التزوير والتزييف حسب قانون العقوبات المصري.
- التعرف على أحدث طرق الاحتيال في التزييف والتزوير ومكافحتها.
- عرض نظري وعملي لحالات التزوير المختلفة في المستندات والوثائق باستخدام المحو الكيميائي والأحبار الطيارة والتزوير المادي.
- تعريف بوثائق الهويه (بطاقة الرقم القومي وجواز السفر( واصداراتها وخصائصها.
- أنواع التزوير في بطاقات الرقم القومي وجواز السفر وطرق الكشف عنها
- طرق الاحتيال المصرفي المقترن بجرائم التزوير في وثائق الهويه
اليوم الثاني –
- أنواع التوقيعات.
- الشروط الواجب توفرها في نماذج توقيع العملاء لتجنب التزوير وسهولة كشفه وحماية البنك من المخاطر.
- تطوير مهارات تمييز التواقيع الصحيحة والاختلافات بالشكل والمظهر وكيفية التمييز بين الاختلافات الطبيعية والاختلافات الناتجة عن التزوير .
- تطبيقات علي التوقيعات المزورة .
- أنواع الأختام .
- تطبيقات علي بصمات الاختام المزورة.
اليوم الثالث –
- وسائل الدفع الاليكترونية المختلفة بالبنوك والتكنولوجيا الحديثة المصاحبة لها.
- تعريف عمليات الاحتيال والمخاطر المصاحبة لها وأنواعها المختلفة ( الاحتيال الحديث على البطاقات بكافة انواعه – الاحتيال على ماكينات الصراف الالى ATM واخرالمستحدثات – عمليات الاحتيال على E-Wallet)
- البرامج والتكنولوجيا المستحدثة لتأمين عمليات الدفع الإلكتروني
- دراسة الحالات العملية وإكتشاف الثغرات وكيفية تجنب عمليات الاحتيال.
اليوم الرابع –
- عمليات الاحتيال فى ظل التجارة الاليكترونية وعمليات الانترنت ونقاط البيع P.O.S .
- أساليب الحماية والتأكد من هوية الدافع في عملية الدفع الالكتروني .
- تطبيقات عمليه وكيفية اجراء عمليات المتابعه من خلال برامج المؤسسات الدولية المختلفة ووضع المحددات للحد من عمليات الاحتيال.
- وضع السياسات الخاصة بمجابهة مخاطر الاحتيال وكيفية تنفيذها من خلال نظام محاكاه عملى وتطبيقى online على برامج الاحتيال المتخصصة على المستوى المحلى والدولى.
اليوم الخامس –
- عمليات الاحتيال الشائعه من خلال الدفع عبر الهاتف.
- طرق تأمين وتجنب عمليات الاحتيال من خلال Online Banking
- المخاطر المتعلقة بمقدمى الخدمات الاليكترونية وميسرى الدفع.
- كيفية اعداد شروط التعاقد لميسرى الدفع ومقدمى الخدمات التكنولوجية والتجار الفرعيين.
-
مكان الانعقاد :
قاعة التدريب بالمقر الجديد لاتحاد بنوك مصر الكائن بالدور(18) ببرج النيل الادارى 21/23 شارع شارل ديجول – الجيزة
-
مدة الدورة:
- تعقد الدورة على مدار خمسة أيام
-
المحاضرون:
- الأستاذ/ تامر عبد الحميد: مدير إدارة مخاطر الاحتيال للتجزئة المصرفية ببنك مصر ونائب مدير عام قطاع المخاطر – مدير مخاطر معتمد ومحاضر لدى العديد من المؤسسات التدريبية في مصر والخارج ومن أهمها اتحاد بنوك مصر ومؤسسة النقد العربي السعودي والمعهد المصرفي المصري – خبرة 23عاما في مختلف الاعمال المصرفية وجهاز المخاطر.
- الأستاذ/علاء عساف:– خبير مكافحة جرائم التزييف والتزوير ومحاضر معتمد لدى العديد من المؤسسات التدريبية داخل وخارج مصر ومن أهمها المعهد المصرفى المصرى ومؤسسة النقد العربى السعودى – خبره عملية 20 سنه فى مختلف اساليب الكشف عن التزييف والتزوير