لجنة مكافحة غسل الاموال وتمويل الارهاب

جهود الاتحاد بشأن مكافحة عمليات غسل الأموال وتمويل الإرهاب

قام الاتحاد بتشكيل لجنة مسؤولي الالتزام تضم في عضويتها جميع رؤساء قطاعات الالتزام بالبنوك الأعضاء ، وذلك بهدف تعزيز جهود الجهاز المصرفي في مواجهة عمليات غسل الأموال وتمويل الإرهاب ، وبما يسهم في حماية الاقتصاد القومي ودعم سلامته واستقراره .

أهداف اللجنة .

• تختص اللجنة بمكافحة عمليات غسل الأموال وتمويل الارهاب والتنسيق مع وحدة مكافحة غسل الأموال وتمويل الارهاب والبنك المركزي المصري فى هذا الشأن .
• دعم التزام البنوك الأعضاء بالتعلميات الصادرة عن البنك المركزى ووحدة مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب ، وتطوير آليات فعالة لضمان تطبيقها.
• التعاون مع السلطات المسئولة للمساهمة في إيجاد مناخ عام يؤهل الجهاز المصرفي المصري للتفاعل مع الأسواق العالمية والتوافق مع المعايير الدولية لمكافحة غسل الأموال مع ضمان تحقق السرية المصرفية التي هي من ركائز العمل المصرفى.
• تبادل الخبرات وأفضل الممارسات بين البنوك الأعضاء فيما يتعلق بسياسات وإجراءات مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب، بما يسهم في رفع كفاءة قطاعات الالتزام داخل البنوك.
• إحاطة مسئولي الالتزام بالبنوك بالتوصيات والتقارير الدولية فى مجال مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب على سبيل المثال تقرير لجنة العمل المالى FATF .
• مناقشة المقترحات وأفضل الممارسات ذات الصلة بالإجراءات التي يتعين اتخاذها لحماية الجهاز المصرفي من محاولات النصب والاحتيال.
• مناقشة افضل الممارسات بشان تطبيق القوانين الدولية مثل قانون FATCA وسبل التنسيق الفعلي مع البنك المركزي المصري لاتخاذ التدابير ذات الصلة  بالتطبيق .
• مناقشة مشروعات القوانين الخاصة بمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب .
• التنسيق بين البنوك الاعضاء بشأن التقييم الوطني لمخاطر غسل الأموال وتمويل الإرهاب والتزامات البنوك في هذا الشأن.
• متابعة التطورات الدولية والإقليمية المتعلقة بمخاطر غسل الأموال وتمويل الإرهاب، ودراسة التهديدات الجديدة الناتجة عن التطور التكنولوجي والمنتجات المالية الرقمية.
• دعم تطبيق المنهج القائم على المخاطر Risk-Based Approach ومساعدة البنوك في تطوير وتطبيق منهجيات فعالة لتقييم وإدارة مخاطر غسل الأموال وتمويل الإرهاب بما يتوافق مع معايير مجموعة العمل المالي FATF