مقاصة الشيكات بالصورة & الشيك الإلكتروني
Cheque Image Clearing & E- Cheque
التعريف بالدورة:
موضوع الدورة هو التعريف بمقاصة الشيكات من خلال تطبيق برنامج المقاصة المعتمد على الصورة والتعرف على الشيك الإلكتروني كوسيلة جديدة للدفع سيتم تقديمها للسوق المصرفية وتجهيز البنية التحتية لها وهو نظام مقاصة للشيكات الإلكترونية وتوضيح آليات العمل بالنظام كأحد مسارات التحول الرقمي الشامل بالقطاع المصرفي.
الأهمية :
في إطار التحول الرقمي الشامل الذي يشمل تطوير وتحديث البنية التحتية للسوق منها انظمه الدفع واهم انظمتها (نظام غرفه مقاصه الشيكات متعددة العملات)، الذى تم من خلاله تنفيذ عمليات مالية تزيد قيمتها عن 2 تريليون جنيه خلال عام 2020، لذا فإن تطوير هذا النظام من شانه تسهيل انتقال الاموال بين البنوك العاملة في مصر بصورة فعالة امنه، كذلك فإن استخدام مجالات التكنولوجيا المالية، والدور الهام الذي تلعبه في تحقيق الشمول المالي من خلال التحول إلى مفهوم تقديم الخدمات المالية والمصرفية الرقمية القائمة على توفير احتياجات العملاء من الخدمات المالية والمصرفية بطريقة أكثر فاعلية وأقل تكلفة، مما يعزز عملية الشمول المالي في إطار تطبيق الاستراتيجية الوطنية للشمول المالي في مصر.
تهدف هذه الدورة الي :
- إعطاء نبذة مختصرة عن نظام المقاصة الحالي (نظام التبادل الإلكتروني لمعلومات الشيكات).
- تعريف المشاركين على أهداف ومزايا نظام مقاصة صور الشيكات واجراءاته الواردة والصادرة، بالإضافة الى الية أرشفة الشيكات، وكيفية إدارة الازمات والمنازعات بين البنوك والمعايير اللازمة لورقة الشيك ومرحلة تدقيق البيانات بشقيها (الفني والمالي).
- معرفة أهمية نظام مقاصة صور الشيكات والشيك الإلكتروني في تعزيز مكانة الشيك والحد من ظاهرة الشيكات المرتدة وتقليل الوقت والجهد والمخاطر على مستخدمي الشيكات.
- تعزيز عملية وضع الإجراءات اللوجستية لإعداد البنية المصرفية للتعامل مع النظام الجديد وأدواته الحديثة.
- تحقيق اهداف البنك المركزي في الحصول على البيانات من مصادرها، وذلك لنقل المعلومة بموضوعية ومهنية، وأثر ذلك في توعية وتثقيف المصرفيون وأداء اقتصادي أفضل.
المحتويات
المحور الأول- النظام الحالي CCH :
1.1 تعريف المشاركين بنظام المقاصة الحالي. (نظام التبادل الإلكتروني لمعلومات الشيكات)
1.2 دورة تحصيل الشيك داخل النظام الحالي.
1.3 إطلاع المشاركين على أسباب الرفض الخاصة بالمقاصة الإلكترونية،.
1.4 التحديات والصعوبات.
المحور الثاني – النظام الجديد EG-CCH :
2.1 التعريف بنظام مقاصة صور الشيكات CIC.
2.2 مكونات النظام الأساسية.
2.3 اهداف تطوير النظام.
2.4 دورة تحصيل الشيكات داخل النظام.
2.5 إجراءات المقاصة الصادرة: (استلام الشيكات من المستفيد، تصوير الشيكات، إدخال البيانات، التدقيق وانتظار الرد والقيد إلى حساب المستفيد).
2.6 إجراءات المقاصة الواردة: (إجراءات البنك الدافع: التدقيق الفني للشيك، التدقيق المالي للشيك، ارسال الرد على الشيك).
2.7 الغطاء القانوني لتشغيل النظام.
2.8 الفوائد والاهمية الفنية والمالية والاقتصادية.
2.9 الإجراءات اللوجستية لإعداد البنية المصرفية للتعامل مع النظام الجديد.
المحور الثالث- الشيك الالكتروني E-CHEQUE:
3.1 التعريف بالشيك الإلكتروني.
3.2 احكام الشيك من الورقي الي الإلكتروني (الغطاء القانوني).
3.3 دورة تحصيل الشيك الإلكتروني داخل النظام.
3.4 إجراءات المقاصة الصادرة
3.5 إجراءات المقاصة الواردة
3.6 التعرف على آلية التحقق من صحة الشيك الإلكتروني.
3.7 مزايا الشيكات الالكترونية.
3.8 الإجراءات اللوجستية لإعداد البنية المصرفية للتعامل مع الشيك الإلكتروني كأداة حديثة للوفاء.
3.9 دور البنوك لتعزيز استخدام الشيك الإلكتروني.
لمن توجه الدورة
- لكافة المصرفيين ذوى الصلة بموضوعات أنظمة الدفع والمقاصة، والخدمات المالية الرقمية.
- العاملين بالعمليات المصرفية .
- إدارات المخاطر والتفتيش والرقابة الداخلية والالتزام.
- المصرفيون مسؤولي التشغيل لأنظمة الدفع المختلفة وخصوصا نظام مقاصة الشيكات.
- المصرفيين ذوي الخبرات ما بين 5- 10 سنوات لزيادة الوعى المصرفي.
- المديرون التنفيذيون والإدارة المتوسطة.
مدة الدورة:
- تعقد الدورة على مدار يومين متتاليين.
- من الساعة 5.30 مساء حتى الساعة 8.30 مساء.
المحـــاضــر
الأستاذ/ موسى الرشيدي
- مدير عام غرفة مقاصة الشيكات متعددة العملات بالبنك المركزي المصري.
- مدرب معتمد بالمعهد المصرفي المصري
- مدير مشروع مقاصة الشيكات بالصورة والشيكات الإلكترونية.
- خبرة 30 عاماً في مجالات الشيكات و أنظمة التسوية والمقاصة الالكترونية،.