أعلن “المشرق”، إحدى المؤسسات المالية الرائدة في الشرق الأوسط وشمال أفريقيا، عن نتائجه المالية للسنة المنتهية في 31 ديسمبر 2022.
أبرز مؤشرات الأداء للسنة المالية 2022
نمو قوي للدخل التشغيلي وصافي الأرباح
بلغت الأرباح التشغيلية 4.4 مليار درهم إماراتي، بزيادة قدرها 39.2% مقارنة بالعام 2021، نتيجة ارتفاع الدخل التشغيلي. وتحسنت الكفاءة، إذ بلغ معدل التكلفة إلى الدخل 40.9% في عام 2022 مقارنة مع 45.2% في عام 2021.
وحافظ معدل الدخل من غير الفوائد إلى الدخل التشغيلي على معدلات تعد من بين الأفضل في القطاع عند 39%
بلغ صافي الأرباح 3.7 مليار درهم إماراتي (1 مليار دولار أمريكي) في نهاية السنة المالية 2022.
سيولة جيدة ومركز مالي قوي
ارتفعت ودائع العملاء بنسبة 12.1% للعام 2022 لتصل إلى 113.8 مليار درهم إماراتي.
بلغت نسبة الأصول السائلة 33.2% في ديسمبر 2022 (29% في ديسمبر 2021).
تم تسجيل معدل كفاية رأس مال جيد للغاية عند 16% (بعد توزيعات الأرباح الموصى بها)، بينما بلغ معدل الشق الأول من رأس المال 13.7% في ديسمبر 2022.
نمو قوي لمحفظة القروض
شهدت القروض والسُّلف نمواً بنسبة 10.8% خلال عام 2022 لتصل إلى 90.3 مليار درهم إماراتي.
بقيت نسبة القروض إلى الودائع ثابتة عند مستوى 79.4% في نهاية ديسمبر 2022 (80.3 في ديسمبر 2021).
بيئة ائتمان محسّنة
وتم خفض مخصصات القروض المتعثرة بشكل كبير إلى 497 مليون درهم إماراتي للعام 2022، وذلك على خلفية تحسن جودة الأصول وتسجيل عمليات استرداد أعلى، لتمثل الآن 0.6% فقط من إجمالي القروض.
تراجعت نسبة القروض المتعثرة إلى إجمالي القروض إلى 2.2% في نهاية ديسمبر 2022 (5.2% في ديسمبر 2021).
بلغ إجمالي مخصصات القروض والسلف 4.8 مليار درهم، ويمثل ذلك تغطية للقروض المتعثرة بنسبة 190.8% في 31 ديسمبر 2022 (128.2% في ديسمبر 2021).
وقال عبد العزيز الغرير، رئيس مجلس إدارة المشرق، “إن المشرق شهد خلال العام الماضي العديد من التغييرات الاستراتيجية والتشغيلية الهامة والمؤثرة، والتي أثمرت عن تحقيق صافي أرباح بلغ 3.7 مليار درهم إماراتي للسنة المالية بأكملها.
وأوضح: “أنا أعتقد بأن هذا الإنجاز التاريخي الكبير هو دليل واضح على التزام وتفاني فريق المشرق بأكمله، والذي قاد إلى تحقيق زيوتفاني فريق المشرق بأكمله، والذي قاد إلى تحقيق زيادة في الأرباح التشغيلية بنسبة 39.2% هذا العام”.
وأضاف أن جميع وحدات أعمالنا قد تمكنت من تسجيل نمو كبير في عام 2022، إذ تأتي هذه النتائج المذهلة بالتوازي مع طرحنا لهوية علامتنا التجارية الجديدة “تحدَّ اليوم”، والتي تنطلق من إيمان المشرق بضرورة مساعدة عملائنا على النجاح وتحقيق أهدافهم، ودعم موظفينا لتحقيق طموحاتهم، والمساهمة في توفير سبل معيشة أفضل في المجتمعات التي نعمل فيها من خلال بذل الجهود والابتكار، بالتوازي مع تقديم أفضل تجربة مصرفية في فئتها.
وقال: “ومع هذه النتائج الرائعة في هذه السنة التي تمثل نقلة نوعية لنا، يمكننا القول: إن المشرق يتطلع بثقة كبيرة إلى بناء مستقبل التمويل من خلال الابتكار والثقة وتقديم تجربة عملاء غير مسبوقة من خلال منتجاتنا وخدماتنا”.
وقال أحمد عبد العال، الرئيس التنفيذي لمجموعة المشرق، ” شهدت أعمال المشرق نمواً قوياً خلال العام 2022، الأمر الذي يمثّل شهادة حقيقية على العمل الدؤوب الذي أنجزه فريقنا في سياق استمرارنا بترسيخ مكانتنا في السوق بصفتنا بنكاً منافساً، ومبتكراً رائداً في الفضاء الرقمي.
كما سجل البنك نمواً في الدخل التشغيلي بنسبة 29.1% مقارنة بالعام السابق ليصل إلى 7.5 مليار درهم إماراتي في عام 2022. وارتفعت الأرباح التشغيلية بنسبة 39.2% على أساس سنوي.
وتابع: على الرغم من ارتفاع صافي إيرادات الفوائد، إلا أن معدل الدخل من غير الفوائد إلى الدخل التشغيلي حافظ على مستوياته المتميزة على مستوى القطاع عند نسبة 39%. وأدت هذه النتائج المميزة إلى سيولة جيدة ومركز قوي لرأس المال، إذ سجل البنك زيادة بنسبة 12.1% في ودائع العملاء لتصل إلى 113.8 مليار درهم بحلول نهاية العام، كما حقق البنك نمواً جيداً في محفظة القروض التي سجلت نمواً بنسبة 11% بنهاية عام 2022 لتصل إلى 90.3 مليار درهم إماراتي”.
وأشار: “واصلت عملياتنا المصرفية للأفراد في الاستحواذ على حصة الأسد من إجمالي عملياتنا خلال عام 2022، مسجلة نمواً في الإيرادات بنسبة 42% على أساس سنوي. فضلا عن نمو صافي ربح حلولنا الرقمية الرائدة مثل Neo، وخدماتنا المصرفية الشخصية بنسبة 43%، بينما سجل صافي ربح أعمال NeoBiz وNEOPAY نمواً بنسبة 289% و37% على التوالي.
كما شهدت عائدات الخدمات المصرفية للشركات والاستثمارات نمواً قوياً بنسبة 37% علىة للشركات والاستثمارات نمواً قوياً بنسبة 37% على أساس سنوي. وحافظت خدماتنا المصرفية الدولية على تركيزها على تنفيذ أولوياتها الاستراتيجية، وواصلت تعزيز حضورنا في الأسواق الدولية الحالية، مما أدى إلى تسجيل أصول الخدمات المصرفية الدولية نمواً بنسبة 43% بينما نمت عائدات هذه الخدمات بنسبة 25% على أساس سنوي”.
وأوضح: “كما قمنا في عام 2022 بتطوير إطار عمل استدامة قوي عبر كامل شبكة أعمالنا، وفي هذا الإطار قمنا بتنفيذ سلسلة من مبادرات المعايير البيئية والاجتماعية والحوكمة الرشيدة. وكنا كذلك المؤسسة المصرفية الوحيدة في المنطقة التي توفر الدعم لقمة المناخ “كوب27” في مصر، كما قمنا بتوفير تسهيلات تمويلية بأكثر من 15.5 مليار دولار أمريكي للمشاريع المرتبطة بمبادئ الاستدامة مع حلول نهاية العام 2022، ما يؤكد التزامنا الراسخ بتحقيق التنمية المستدامة.
وأضاف: هذا وسيساهم إعلان صاحب السمو الشيخ محمد بن زايد “حفظه الله” عام 2023 “عام الاستدامة”، في تعزيز الجهود التي تبذلها دولة الإمارات العربية المتحدة للمضي قدماً بمنهجية الاقتصاد الأخضر، وتحقيق مستهدفات الاستدامة، وتمهيد الطريق نحو استضافة الدورة الـ 28 من قمة المناخ “كوب 28″، التي نتطلع لانعقادها وتقديم كل الدعم اللازم لنجاحها”.
وأكد: “سنواصل خلال العام 2023 جهودنا الاستراتيجية لتطوير وتقديم أفضل التجارب التي سيكون لها أثر إيجابي كبير في إثراء الحياة اليومية لعملائنا. وأود أيضاً التأكيد على أن موظفينا هم محور كل ما نقوم به، ونحن ملتزمون بالاستثمار في تنمية وتطوير المواهب رفيعة المستوى التي تعمل لدينا، مما يساهم بالتالي في تقديم خدمة استثنائية لعملائنا”.