نظرًا لأهمية المشروعات والصغيرة والمتوسطة ومتناهية الصغر في أنها العصب الرئيسي للاقتصاد، يقدم اتحاد بنوك مصر برنامجا تدريبيا حول “الجوانب التطبيقية فى إدارة الديون غير المنتظمة لعملاء المشروعات الصغيرة والمتوسطة”، وهي موجّهة للسادة العاملون في مجال ائتمان المشروعات الصغيرة والمتوسطة، وخاصة في مجال معالجة الديون غير المنتظمة وإعادة الهيكلة لعملاء المشروعات الصغيرة والمتوسطة.
الهدف من الدورة:
تنمية مهارات العاملون في مجال ائتمان المشروعات الصغيرة والمتوسطة وخاصة في مجال معالجة الديون غير المنتظمة وإعادة الهيكلة لعملاء المشروعات الصغيرة والمتوسطة، في ضوء المتغيرات الاقتصادية والسياسة الأخيرة من أوبئة وحروب وارتفاع معدلات التضخم والفائدة بالعالم، وغيرها من العوامل التي تؤدي إلى زيادة نسب التعثر في البنوك، وخاصة بالنسبة لعملاء المشروعات الصغيرة والمتوسطة؛ الأمر الذي يتطلب معه تنمية المهارات الأساسية للعاملين مجالات الائتمان ومعالجة الديون غير المنتظمة لاستخدام الأساليب والأدوات التقليدية والحديثة لمعالجة من الديون غير المنتظمة لتحصيل أكبر جانب ممكن من تلك الديون في هذا المجال، ومن خلال التطبيقات العملية من حالات ومناقشات.
الوقوف على أسباب التعثر ومؤشرات الإنذار المبكر للتعثر.
دور إدارة الديون غير المنتظمة وآلية استلام ملف العميل غير المنتظم.
تحديد أساليب وأدوات معالجة الديون غير المنتظمة التقليدية والحديثة واختيار الأسلوب الأمثل.
دراسة معايير جودة الضمانات والرهون وآلية اختيار الضمانة المناسبة.
إدارة العلاقة مع الأطراف الجديدة في الديون غير المنتظمة (اللاعبون الجدد).
التعرف على توجيهات البنك المركزي بشأن العملاء المتعثرين والتحديات المفروضة أمام البنوك المصرية (البدائل والتحدديات المفروضة أمام البنوك المصرية (البدائل والتحديات).
موضوعات الدورة:
الجزء الأول: مفهوم التعثر (أسبابه ومؤشراته)
التعرف على مفهوم التعثر والديون غير المنتظمة.
معرفة أسس تصنيف الديون غير المنتظمة وأسس احتساب مخصص الاضمحلال.
الوقوف على أسباب التعثر للمشروعات الصغيرة والمتوسطة ومؤشرات الإنذار المبكر لاكتشافه.
الجزء الثاني – إدارة الديون غير المنتظمة ودراسة ملف العميل غير المنتظم.
مهام ومتطلبات نجاح إدارة الديون غير المنتظمة.
إدارة ملف العميل غير المنتظم مع دراسة حالات عملية.
الجزء الثالث – أدوات معالجة الديون غير المنتظمة (البدائل والتحديات)
التعرف أدوات معالجة الديون غير المنتظمة التقليدية والحديثة والبديل الأنسب لكل حالة.
التعرف على مميزات وضوابط جودة الضمانات وأنواع الرهون.
إدارة العلاقة مع باقي الأطراف المرتبطة بعملية معالجة الديون غير المنتظمة.
الاطلاع على آخر المستحدثات والتعليمات الخاصة بالبنك المركزي فيما يتعلق بالعملاء المتعثرين والتحديات المفروضة أمام البنوك المصرية.
آلية الانعقاد:
يعقد البرنامج بمقر اتحاد بنوك مصر ببرج النيل الإداري بالعنوان 21 شارع شارل ديجول – برج النيل الإداري.
مدة الدورة:
تعقد الدورة على مدار ثلاثة أيام ابتداء من يوم الأحد الموافق 28 أغسطس حتى يوم الثلاثاء الموافق 30 أغسطس 2022 من الساعة 5 إلى الساعة 8 مساء.
المحاضر:
السيد/ إيهاب محمد أمين: خبرة أكثر من 25 عاما بمصر وبالمملكة المتحدة في شركات التأمين والبنوك، وتحديدا مجال مخاطر الائتمان المصرفي للشركات الكبرى والمشروعات الصغيرة والمتوسطة، وأيضا معالجة الديون غير المنتظمة وإعادة الهيكلة، ومحاضر معتمد من المعهد المصرفي، ومن مجموعة ATD الأمريكية Association of Talent Development – ومقـرض معتمد من جمعية المصرفيين الأمريكي American Bankers Association A.B.A- ماجستير إدارة أعمال، يشغل حاليا: المشرف على وحدات معالجة الديون غير المنتظمة بمناطق شمال وشرق القاهرة بالبنك الأهلي المصري.
