606. ترصد “بنوك مصر”، البوابة الرسمية لاتحاد بنوك مصر، تفاصيل ومميزات الخدمات الإلكترونية في المصرف المتحد، بمناسبة شهر رمضان، وذلك تسهيلًا على العملاء، حيث يمكن استخدامها في المدفوعات اليومية من خلال “تطبيق المحفظة الإلكترونية، والموبيل البنكي، والإنترنت البنكي” بخصائص متعددة؛ وذلك تيسيرًا على العملاء في شهر الصيام، وتزامنًا مع الموجة الحارة، حيث يسود طقس حار على القاهرة الكبرى والوجه البحري.
المحفظة الإلكترونية:
خدمات المحفظة:
خدمة رصيدي: يمكن معرفة رصيد المحفظة والذي يستخدم في اجراء المعاملات النقدية.
خدمة شحن المحفظة: يمكن شحن المحفظة الرقمية خصماً من الحساب البنكي او من خلال البطاقات الائتمانية (وذلك لعملاء المصرف المتحد فقط)، او من خلال جميع منافذ فوري أو من خلال ماكينات الصراف الآلي للمصرف المتحد أو أي من الماكينات التي تحمل شعار “ميزة”.
خدمة تحويل الأموال: يستطيع العميل التحويل من محفظة المصرف المتحد الى محفظة مصرف متحد أو أي محفظة أخرى داخل مصر.
سحب نقدي: يمكن سحب أموال من المحفظة الرقمية من خلال جميع منافذ فوري أو من خلال ماكينات الصراف الآلي للمصرف المتحد أو أي من الماكينات التي تحمل شعار “ميزة”.
خدمة دفع قيمة المشتريات من خلال المتاجر عن طريق المسح الضوئي ( QR Code Scanner ):
الدفع من خلال استقبال طلب التحصيل حيث يقوم التاجر بإرسال طلب الدفع مباشرةً للمشترى على المحفظة الرقمية.
الشراء عبر الإنترنت: يمكن للعملاء القيام بعملية مسح كود الـ QR الدفع مباشرةً على صفحة السداد عبر مواقع الإنترنت أو إدخال رقم الهاتف المحمول لتلقي “طلب الدفع” مع تفاصيل الدفع للمحفظة الرقمية لتأكيد عملية السداد.
خدمة سجل المعاملات: يمكن متابعة ومعرفة جميع المعاملات التي تمت من خلال المحفظة وتفاصيلها.
خدمات فورى والتي تشمل التالي:
خدمات الهاتف: شحن وسداد فواتير (فودافون – أورانج – المصرية للاتصالات – تي أي داتا – اتصالات-أورانج DSL).
خدمات المرافق الحكومية: سداد فواتير المرافق العامة (الكهرباء – المياه – الغاز الطبيعي).
خدمات التبرعات: التبرعات الى الجمطبيعي).
خدمات التبرعات: التبرعات الى الجمعيات الخيرية المختلفة (جمعية رسالة – مصر الخير – مستشفى 57357 – بنك الطعام – الخ…).
خدمات التأمين: سداد اقساط او مدفوعات شركات التأمين المختلفة: (أليانز – مصر لتأمينات الحياة – ايس للتأمين – النقابة الهندسية المصرية – الخ…).
خدمات حجز الرحلات: حجز تذاكر الرحلات خارج وداخل مصر من خلال (مصر الطيران – العربية للطيران – اير كايرو – جو باص – الخ…).
مدفوعات الإلكترونية: سداد مصروفات الجامعات. الأندية الرياضية. شركات المواصلات … (جامعة القاهرة – نادي الصيد – السينما – كريم واوبر للنقل – أولكس – الخ….).
خدمة تجديد رخصة السيارة وسداد المخالفات.
سداد جميع المستحقات لدي شركة فاليو وبي تك.
شروط الاشتراك في خدمة المحفظة الرقمية:
الخدمة متاحة لعملاء المصرف وغير العملاء.
يجب أن يكون لديك رقم موبايل مصري مسجل باسمك، وليس مشتركا بنفس رقم الهاتف المحمول في أي محفظة إلكترونية أخرى (بنك آخر أو شركة اتصالات).
بطاقة رقم قومي سارية.
يمكنك امتلاك 3 محافظ إلكترونية كحد أقصى على نفس رقم البطاقة القومي بأرقام هاتف محمول مختلفة.
يجب أن تكون مصري الجنسية.
خطوات الاشتراك في خدمة المحفظة الرقمية:
توجه لأقرب فرع لاستيفاء نموذج طلب الاشتراك في الخدمة.
يتم إرسال رسالة نصيه قصيره إليك من المصرف المتحد؛ لإخطارك بكل من الرابط والرقم الخاص بتفعيل الخدمة.
تقم بتحميل تطبيق UB Digital Wallet من Google Play أو App Store.
خطوات تفعيل المحفظة الرقمية:
قم بفتح التطبيق.
قم بالضغط على تسجيل (Signup) في حاله التفعيل لأول مرة.
قم بإدخال البيانات المطلوبة.
قم بإدخال رقم المحمول واضغط على تفعيل.
سيقوم النظام بإرسال رقم التفعيل إليك عن طريق رسالة نصية.
قم بإدخال الرقم القومي والبريد الإلكتروني الخاص بك وكود التفعيل المرسل عن طريق رسالة نصية.
قم بإدخال الرقم السري والتأكيد عليه (يجب أن يكون الرقم السري مكوناسري والتأكيد عليه (يجب أن يكون الرقم السري مكونا من 6 أرقام بدون أرقام متكررة أو متتابعة).
بعد التفعيل قم بإدخال الرقم الهاتف المحمول والرقم السري الخاص بالمحفظة (M-PIN).
قم بالضغط على تسجيل دخول (Sign in) والاستمتاع بالخدمة.
خطوات الإيداع من خلال تجار فوري Agent Cash In:
توجه لأقرب تاجر فورى لطلب خدمة الإيداع إلى المحفظة الرقمية.
اختر خدمة معاملات مالية وبنوك من ماكينة فوري.
اختر محفظة المصرف المتحد من ماكينة فوري.
يقوم التاجر باختيار ايداع نقدي Agent Cash In.
قم بتسجيل الدخول على تطبيق المحفظة الرقمية، واختر إيداعا نقديا Agent Cash In وسيقوم النظام بإظهار رمز أمان (OTP) تلقائيًا.
قم بتوضيح رمز الأمان للتاجر؛ لتأكيد عملية الإيداع، مع توضيح المبلغ المراد إيداعه بالمحفظة.
خطوات السحب من خلال تجار فوري Agent Cash Out:
توجه لأقرب تاجر فوري لطلب خدمة سحب نقدي من المحفظة الرقمية.
قم بتسجيل الدخول على تطبيق المحفظة الرقمية، واختر سحب نقدي Cash Out.
قم بإدخال رقم حساب التاجر، والتأكيد عليه.
قم بإدخال المبلغ المراد سحبه.
اختر تأكيد، وسحب المبلغ المحول من التاجر بعد تأكيد عملية التحويل.
خطوات الإيداع النقدي من ماكينات الصراف الالي ATM Cash In:
توجه لأقرب ماكينة صراف آلي للمصرف المتحد، أو أي ماكينة تحمل شعار “ميزة”.
اختر خدمات نقدية بدون بطاقة.
اختر خدمات المحفظة الإلكترونية.
اختر إيداع نقدي.
قم بإدخال رقم الموبيل الخاص بالمحفظة الرقمية.
قم بإدخال الرقم السري للمحفظة M-Pin.
قم بإيداع المبلغ في وحدة الإيداع.
خطوات السحب النقدي من ماكينات الصراف الالي ATM Cash Out
توجه لأقرب ماكينة صراف آلي للمصرف المتحد، أو أي ماكينة تحمل شعار “ميزة”.
قم بتسجيل الدخول على تطبيق المحفظة الرقمية، واختر سحب نقدي ATM Cash Out.
كتابة الميلغ المراد سحبه من المحفظة.
كتابة الرقم السري للمحفظة وسيقوم النظام بإظهار رمز أمان (OTP) تلقائيًا.ظة وسيقوم النظام بإظهار رمز أمان (OTP) تلقائيًا.
اختر خدمات نقدية بدون بطاقة من ماكينة الصراف الألى.
اختر خدمات المحفظة الالكترونية.
اختر سحب نقدي.
قم بإدخال رقم الموبيل الخاص بالمحفظة الرقمية.
قم بإدخال الرقم السري المتغير الصادر من المحفظة الرقمية.
قم بإدخال المبلغ المراد سحبه من ماكينة الصراف الآلي.
خطوات استخدام خدمة سداد المدفوعات باستخدام كود الـ QR في المتاجر:
التوجه لأقرب تاجر يدعم خدمة الــ QR او من خلال مواقع الانترنت التي تدعم الدفع من خلال المحافظ الرقمية (او عن طريق ميزة).
اختر خدمة المشتريات (Purchase) من خلال تطبيق المحفظة.
اثم اختار مسح كود الــ QR الخاص بالتاجر من خلال تطبيق المحفظة.
بعد عملية مسح كود الــ QR سوف يظهر تفاصيل فاتورة المشتريات على تطبيق المحفظة.
التأكد من تفاصيل فاتورة المشتريات ثم الضغط على تأكيد لدفع مبلغ الفاتورة خصماً من رصيد المحفظة.
خطوات الدفع من خلال استقبال طلب الدفع R2P -Request to Pay:
التوجه لأقرب تاجر يدعم خدمة الدفع من خلال استقبال طلب الدفع R2P، او من خلال مواقع الانترنت التي تدعم الدفع من خلال المحافظ الرقمية (او عن طريق ميزة).
حيث يقوم التاجر بإرسال طلب الدفع مباشرةً للعميل على المحفظة الرقمية عن طريق توضيح رقم المحفظة للتاجر.
سوف يستقبل العميل طلب الدفع عن طريق المحفظة من خلال خدمة تنبيهات المحفظة.
الضغط على الطلب المُرسل من التاجر للتأكد من تفاصيل عملية الدفع.
الضغط على تأكيد لدفع المبلغ المُراد سداده خصماً من رصيد المحفظة.
خطوات الاشتراك الذاتي بخدمة المحفظة الرقمية :
تحميل تطبيق المحفظة الرقمية من خلال متجر (Google Play – Apple store).
الدخول علي تطبيق المحفظة الرقمية للمصرف المتحد.
يتم الضغط علي تسجيل الدخول (Sign Up).
يتم ادخال رقم الهاتف المحمول المراد تسجيله علي المحفظة الرقمية .
سوف يتم إرسال كود تفعيل عن طريق رسالة قصيرة على رقم الهاتف المحمول المراد تسجيله بالمحفظة الرقمية.
في حالة ان رقم الهاتف المحمول مسجل بالفعل سوف ت>في حالة ان رقم الهاتف المحمول مسجل بالفعل سوف تظهر رسالة موضح بها بان الرقم مسجل بقاعدة البيانات.
في حالة عدم حالة تسجيل رقم الهاتف المحمول من قبل سوف يصل كود التفعيل ويتم ادخاله بتطبيق المحفظة الرقمية.
يتم كتابة البيانات الخاصة بالعميل (اسم العميل – رقم البطاقة الشخصية).
يتم كتابة بيانات البطاقة سواء كانت ( بطاقة ائتمانية – بطاقة مدفوعة مقدما – بطاقة الخصم المباشر المدينة (التي تقبل المعاملات علي الإنترنت).
يتم كتابة البيانات الخاصة بالبطاقة بالكامل.
سوف يتم ارسال OTP الرقم السري المتغير للتاكد من ملكية بيانات البطاقة.
يتم انشاء رقم سري خاص بالمحفظة الرقمية.
في حالة قبول الطلب سيتم الخروج من تطبيق المحفظة الرقمية ويتم تسجيل الدخول والاستمتاع بالخدمة.
في حالة رفض الطلب سوف تظهر رساله موضح بها سبب الرفض.
التبرعات للهيئات والجمعيات الخيرية (يتم التبرع للجمعيات والهيئات الخيرية المعتمدة فقط لدى المصرف والتي لديها حسابات مفتوحة لدى المصرف).
الإطلاع وسداد الفواتير والشحن (فودافون).
إجراء اي تحويلات محلية او دولية باستخدام رقم الحساب المصرفي الدولي (IBAN).
خدمة الطلبات:
خدمات البطاقات (تفعيل – إيقاف – تبليغ عن سرقة او الفقدان).
الاعتراض على عمليات البطاقات.
طلب استبدال البطاقات (مدين – دائن – مدفوع مقدماً).
تقديم طلبات إصدار البطاقات الجديدة (مدين – مدفوع مقدماً).
تقديم الطلبات المتعلقة بالعمليات الائتمانية (بطاقات ائتمان جديدة – قرض شخصي – تمويل عقاري).
تقديم طلبات ربط الشهادات والودائع بأنواعها التقليدية والمتوافقة مع احكام الشريعة الإسلامية.
طلب دفتر شيكات.
طلب فتح حساب فرعي جديد.
الاستعلام عن الموقف الحالي لدى الشركة المصرية للاستعلام الائتماني I-Score.
التحكم في حدود البطاقات الائتمانية الإضافية.
خطوات خاصية الاشتراك الذاتي في خدمات الإنترنت البنكي:
الدخول على الموقع الالكتروني للمصرف المتحد.
اختيار خدمة الإنترنت البنكي للأفراد.
يتم الضغط على مستخدم جديد (New User).
يتم اختيار اللغة المراد استكمال بها الإجراءات.
قراءة الشروط والاحكام والموافقة عليها.
كتابة رقم الحساب مكون من 6 أرقام ثم يتم الضغط على التالي.
(في حالة التسجيل مسبقاً سوف يتم إظهار الرسالة الاتية “رقم العميل مسجل بالفعل في نظام بنك نت”).
في حالة الإستكمال يتم إدخال رقم البطاقة الشخصية / تاريخ الميلاد / رقم الهاتف المحمول،
“حيث يتم التأكد من صحتهم عن طريق قاعدة البيانات الأساسية”.
سوف يتم إرسال كود تفعيل عن طريق رسالة قصيرة على رقم الهاتف المحمول المسجل بقاعدة البيانات.
يتم اختيار أسم مستخدم غير مسجل من قبل.
اختيار القنوات المراد الاشتراك بها (الموبايل البنكي – التنبيهات – الخدمة الصوتية).
يتم كتابة سؤال الأمان والخصوصية ثم وضع إجابة السؤال.
(حيث يتم استخدامهم في حالة فقدان كلمة السر وإعادة تعيين كلمة سر جديدة).
يتم انشاء كلمة سر قوية معقدة:
تتكون على الأقل من 8 أحرف.
تحتوي على أحرف كبيرة وصغيرة مثل “ABC” “abc”.
تحتوي على أحرف خاصة مثل @ # $٪ ^ &.
تحتوي على أرقام مثل 123456789.
سوف يتم ظهور رساله للعميل بإتمام عملية التسجيل في خدمة الاشتراك الذاتي نصها كالتالي :
” تم الاشتراك بنجاح لقنوات البنك نت وسوف يتم التواصل معكم من قبل البنك لتأكيد تفعيل الخدمة ثم يمكنك بعدها استخدام قنوات البنك نت (الإنترنت البنكي , تطبيق الهواتف الذكية)”
بعد اتمام عملية التسجيل سيتم التواصل مباشره مع العميل من قبل مركز الاتصالات لتفعيل الخدمة.
خطوات الاشتراك في خدمات الانترنت البنكي من خلال الفروع:
التوجه لأقرب فرع من فروع المصرف المتحد.
ملئ استمارة الاشتراك في خدمة الانترنت البنكي مع توضيح القنوات المراد الاشتراك بها.
سوف يتم ارسال اسم المستخدم عبر البريد الالكتروني المسجل بقاعدة البيانات.
وسوف يتم ارسال كلمة السر عن طريلبيانات.
وسوف يتم ارسال كلمة السر عن طريق رسالة نصية SMS على رقم الهاتف المحمول المسجل بقاعدة البيانات.
بمجرد استلام اسم المستخدم وكلمة السر، يتم الاتصال بمركز الاتصالات 19200 لتفعيل الخدمة.
ثم يتم تسجيل الدخول على الانترنت البنكي باسم المستخدم وكلمة السر ويتم انشاء كلمة سر جديدة.
خطوات تفعيل خدمة رمز الأمان:
تحميل التطبيق من (Apple Store / Google Play).
بعد تحميل التطبيق يرجي الضغط على الضبط (Setting).
الضغط على اظهار رقم تعريف الهاتف من التطبيق (Device ID).
الدخول على الإنترنت البنكي.
الضغط على طلبات (Requests).
الضغط على طلب رمز أمان من القائمة (Token Request).
ادخال رقم البطاقة القومي ورقم تعريف الهاتف (Device ID) على الانترنت البنكي.
الضغط على قبول.
سوف يتم ارسال بريد إليكتروني برابط تعريف النظام.
الضغط على الرابط للتفعيل نظام الرقم السري المتغير.
