«المصارف العربية»: مصر حققت طفرة اقتصادية‫ وتخطّت الجزء الأصعب من برنامج الإصلاح الصارم

قال الشيخ محمد الجرّاح الصباح، رئيس مجلس إدارة اتحاد المصارف العربية، إن السياسة النقدية للبنك المركزي المصري والمتبعة بالتحديد منذ نهاية العام 2015، أثبتت نجاحا كبيرا ومرونة عالية في تطبيق أهدافها بضبط التضخم عبر تغيير معدلات العائد، بالإضافة إلى تأثيرها على عرض النقد والسيولة في الأسواق، فضلا عن نجاح البنك المركزي في رفع احتياطات البلاد من النقد الأجنبي إلى 44.1 مليار دولار بنهاية فبراير 2019، مقابل نحو 13 مليارا في مطلع العام 2013.

وأضاف في كلمته بمنتدى رؤساء إدارات المخاطر في المصارف العربية أن الطريق إلى بازل 4، المنعقد اليوم، السبت، في محافظة الإسكندرية، يأتي نتيجة لتضافر جهود البنك المركزي والحكومة، حيث تخطت مصر الجزء الأصعب من برنامج الإصلاح الاقتصادي والمالي والنقدي الصارم، وحققت طفرة اقتصادية، فقد أشارت معظم المؤشرات الاقتصادية الكلية إلى تحسّن كبير في الأوضاع الاقتصادية والمالية في مصر بشهادة المؤسسات الدولية،  ومجتمع المستثمرين، حيث يتوقع صندوق النقد الدولي أن ينمو الاقتصاد المصري بنسبة 5.5% عام 2019 مقارنة بـ 2.9% عام 2014 (وربما تكون أعلى نسبة نموّ في المنطقة).

وأكد أنه على الرغم من التحديات الاقتصادية والمالية التي شهدتها مصر، خصوصا بعد تحرير الجنيه، فقد أظهر القطاع المصرفي المصري صلابة ومرونة تامة، حيث يحتل المرتبة الرابعة بين القطاعات المصرفية العربية من حيث حجم الأصول، والمرتبة الأولى بين القطاعات المصرفية للدول العربية غير النفطية.

ووفقا لرئيس اتحاد المصارف العربية، فقد بلغت الموجودات المجمعة للقطاع المصرفي المصري حوالي 5.4 تريليون جنيه بنهاية العام 2018، مقابل 4.8 تريليون جنيه بنهاية العام 2017، محققة نسبة نمو 13%، كما بلغت الودائع حوالي 3.8 تريليون جنيه  بنهاية العام 2018، بزيادة 15% عن نهاية العام 2017.

وأوضح أنه بالنسبة للقروض الممنوحة للقطاعين العام والخاص، فقد بلغت حوالي 1.8 تريليون جنيه، مسجلة نسبة نمو 24%، وبلغ مجموع رأس المال والاحتياطات حوالي 354 مليار جنيه بنهاية العام 2018، بزيادة 10% عن نهاية العام 2017.

وأكد أن القطاع المصرفي المصري أهم ركائز الاقتصاد بمعدلات سيولة، ونوعية أصول، وقاعدة رأسمالية جيدة أسهمت في تجاوز العديد من الأزمات.

وتابع: “في ظل الإصلاحات الاقتصادية الراهنة، تُشير مؤشرات السلامة المالية للقطاع المصرفي المصري إلى سلامة مالية، ومتانة ملحوظة في أداء المصارف المصرية، فقد ارتفع معيار كفاية رأس إلى 16.0% بنهاية شهر سبتمبر 2018، وانخفضت نسبة القروض غير المنتظمة إلى إجمالي القروض إلى 4.4%، كما تظهر المؤشرات أن السيولة في القطاع المصري كافية لتمويل المشروعات، مما يسهم فى تحريك العجلة الاقتصادية“.

ووفقا لرئيس اتحاد المصارف العربية، فقد أثمرت جهود البنك المركزي المصري في قيادة عملية تعزيز الشمول المالي، حيث أظهرت أحدث بيانات البنك الدولي ارتفاع نسبة الشمول المالي في مصر من 9.7% عام 2011 إلى 32.8% عام 2017، وجاء هذا التحسّن نتيجة لجهود القطاع المصرفي المصري، الذي يضع الشمول المالي على رأس أولوياته..

وحرصا على مواكبة التطور التكنولوجي الهائل والدائم في القطاع المصرفي والمالي، أطلق البنك المركزي المصري مؤخرا إستراتيجية للتكنولوجيا المالية، مستمدة من الجهود التي بُذلت لتحديث القطاع المصرفي، بهدف التحول إلى اقتصاد رقمي في إطار خطة متكاملة، لتحويل مصر إلى مركز إقليمي للتكنولوجيا المالية في المنطقة العربية وإفريقيا.

كما تعتزم إطلاق مركز الأمن السيبراني للقطاع المصرفي أواخر العام 2019.

وأكد أن المصارف العربية تحرص كل الحرص على مواكبة التطورات العالمية، وتطبيق التشريعات الدولية مثل توصيات بازل، ومجموعة العمل المالي، ومجلس الاستقرار المالي،  وغيرها من التوصيات والتشريعات، وأن هذا التشدّد في الامتثال لهذه التشريعات ناجم عن وعي المصارف العربية، وقناعتها بها، وإدراكها بخطورتها على أعمالها داخل بلدانها وخارجها.

ولفت إلى أن متطلبات بازل 4 تأتي والمنطقة العربية تعاني من تحديات اقتصادية وسياسية، مما يتتطلب تخطيطا مسبقا، وإدارة فعّالة، وتبنّي استراتيجيات ملائمة لإدارة المخاطر، التي قد تنتج عن تطبيق المتطلبات الجديدة، من أجل التخفيف من أثر تلك المتطلبات على مصارفنا العربية.