كشف هشام عز، رئيس قطاع المشروعات الصغيرة والمتوسطة ببنك مصر، أن البنك نجح في تقليص الوقت اللازم لإصدار بعض البطاقات من نحو 40 يوماً سابقاً إلى 5 أيام حالياً، بالاستفادة من الحلول التكنولوجية المطورة، بما يمثل نقلة مهمة في سرعة تقديم الخدمات المصرفية لأصحاب المشروعات الصغيرة والمتوسطة.
وأكد عز، خلال مشاركته في مؤتمر التكنولوجيا المالية «PAFIX 26»، ضمن فعاليات معرض ومؤتمر «Cairo ICT»، أن التكنولوجيا والذكاء الاصطناعي أصبحا من العناصر الأساسية لتطوير الخدمات المصرفية وتعزيز الشمول المالي، مشيراً إلى أن البنك يعمل على تسهيل حصول أصحاب المشروعات الصغيرة والمتوسطة على الخدمات المالية، من خلال تطوير تجربة رقمية متكاملة تسهم في اختصار الوقت والإجراءات اللازمة للحصول على التمويل والمنتجات المصرفية.
وأوضح أن تحقيق الشمول المالي يتطلب فهماً دقيقاً لاحتياجات العملاء، وتقديم خدمات تتناسب مع طبيعة كل فئة، إلى جانب تعزيز التوعية والتثقيف المالي بشأن المنتجات المصرفية، وتوفير الحوافز المناسبة لتشجيع الأفراد وأصحاب المشروعات على التعامل مع القطاع المصرفي.
وأشار إلى أن بنك مصر يولي اهتماماً خاصاً بتلبية احتياجات المرأة، من خلال تصميم برامج وخدمات مصرفية تراعي ظروفها ومتطلباتها المختلفة، ومن بينها مراعاة فترات الأمومة عند تقديم التسهيلات الائتمانية، فضلاً عن توفير باقات مصرفية تستهدف دعم المرأة وتعزيز مشاركتها في الأنشطة الاقتصادية.
وأضاف أن البنك يعمل على تعزيز التوعية المالية من خلال برامج ومبادرات تستهدف تعريف السيدات وغيرهن بالخدمات المصرفية، ومساعدتهن على اتخاذ قرارات مالية أكثر وعياً، سواء فيما يتعلق بفتح الحسابات أو الحصول على البطاقات الائتمانية أو الاستفادة من المنتجات التمويلية.
وفيما يتعلق بدور التكنولوجيا في توسيع نطاق الخدمات المصرفية، أوضح عز أن تجربة بنك مصر أثبتت قدرة العملاء في مختلف المحافظات على استخدام الحلول الرقمية، لافتاً إلى أن محافظات الدلتا تصدرت قائمة مستخدمي الخدمات الرقمية التي يقدمها البنك، تلتها محافظات الصعيد، ثم القاهرة، وهو ما يعكس ارتفاع معدلات تقبل التكنولوجيا خارج المراكز الحضرية الكبرى.
وأشار إلى أن البنك طور منتجاً رقمياً يتيح للعملاء تقديم المستندات واستكمال إجراءات الحصول على الخدمات المصرفية إلكترونياً، من خلال رحلة رقمية مؤتمتة، بما يقلل الحاجة إلى زيارة الفروع ويوفر الوقت والجهد، مؤكداً أن استخدام التكنولوجيا لم يعد يمثل تحدياً أمام العملاء بالقدر الذي كان عليه في السابق.
وأكد عز أن البنك يستفيد أيضاً من تقنيات التعلم الآلي (Machine Learning) في تطوير نماذج تقييم الجدارة الائتمانية، من خلال تحليل البيانات وبناء ملفات تعريفية محلية للعملاء، بما يساعد على تقدير احتمالات تعثرهم مستقبلاً، وتحسين قرارات منح الائتمان والحد من المخاطر منذ المراحل الأولى للتعامل.
واختتم بالتأكيد على أن تطوير الخدمات الرقمية لا يقتصر على تسريع الإجراءات فحسب، بل يمتد إلى إعادة تنظيم دور الفروع المصرفية، بحيث تركز بصورة أكبر على الخدمات التي تتطلب تفاعلاً مباشراً مع العملاء، بينما تتولى الحلول الرقمية تنفيذ الإجراءات الروتينية، بما يعزز كفاءة العمل المصرفي ويحسن تجربة العملاء.