في خطوة استراتيجية تعكس التحولات المتسارعة في القطاع المالي العالمي، تم إبرام تحالف استراتيجي بين شركة VALOORES، الرائدة في تقنيات الذكاء الاصطناعي المؤسسي والحلول التنظيمية المتقدمة، واتحاد المصارف العربية، إحدى أبرز المنظمات المصرفية الإقليمية المنبثقة عن جامعة الدول العربية، والذي يضم في عضويته 360 مصرفا ومؤسسة مالية عربية، إلى جانب البنوك المركزية وجمعيات المصارف العربية، بهدف تطوير ونشر الجيل التالي من منظومات الامتثال والذكاء التنظيمي ومكافحة الجرائم المالية ، مدعومة بالذكاء الاصطناعي، بما يخدم القطاع المصرفي العربي ويعزز جاهزيته لمتطلبات المرحلة المقبلة.
ويعد هذا التحالف محطة مفصلية في مسار التحول الرقمي للقطاع المصرفي في المنطقة، كونه يجمع بين خبرة VALOORES الممتدة لأكثر من ثلاثة عقود في تطوير حلول الذكاء الاصطناعي والتعلم الآلي وتحليل البيانات الضخمة، وبين الحضور المؤسسي والإقليمي الواسع لاتحاد المصارف العربية، بما يفتح آفاقا جديدة أمام بناء منظومات مصرفية أكثر كفاءة ومرونة وامتثالا، وقادرة على مواكبة المتغيرات المالية والتنظيمية العالمية بثقة واقتدار.
نحو نموذج إقليمي متكامل للامتثال الذكي
يهدف هذا التحالف إلى بناء نموذج إقليمي متكامل للامتثال المؤسسي، قائم على الذكاء الاصطناعي، يواكب المتطلبات التنظيمية المتزايدة والتعقيدات المرتبطة بمكافحة الجرائم المالية، ويعزز قدرة المؤسسات المصرفية على الامتثال الدقيق والسريع للمعايير الدولية.
وفي هذا الإطار، ستوفر المبادرة المشتركة بنية تحتية متطورة للامتثال تشمل:أنظمة متقدمة لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب (AML/CFT) ، حلول “اعرف عميلك” (KYC) المدعومة بالتحليل الذكي ، وقانون الامتثال الضريبي الأميركي FATCA ، والمعايير الدولية للتقارير المالية (IFRS 9) ،ومنصات الحوكمة والمخاطر والامتثال الذاتية (GRC) .
كما ستتيح هذه المنظومة أدوات متقدمة للرصد والتحليل والتدقيق في الوقت الحقيقي، ولوحات مراقبة ذكية، ومسارات تدقيق قابلة للتتبع، بما يعزز الشفافية والامتثال الكامل، ويرفع من كفاءة الأداء المؤسسي.
مواءمة مع أعلى المعايير الدولية
ستقدم هذه المبادرة المشتركة بنية تحتية متكاملة للامتثال المدار بالذكاء الاصطناعي، مراقبة ومضبوطة وقابلة للتدقيق الكامل ، ومصممة لتلبية متطلبات الرقابة الصارمة التي تفرضها ابرز الهيئات التنظيمية الدولية، بما فيها: مجموعة العمل المالي (FATF)، والاحتياطي الفيدرالي الاميركي ، وصندوق النقد الدولي (IMF)، لجنة بازل للرقابة المصرفية، وجميع السلطات النقدية الوطنية عبر دول مجلس التعاون الخليجي والمشرق العربي وشمال أفريقيا. وسيتضمن كل نموذج منشر قابلية التفسير الشامل، ومسارات تدقيق كاملة ، ولوحات مراقبة آنية ، مما يضمن أن المؤسسات المالية في المنطقة تعمل عند طليعة الابتكار مع الالتزام التام بأفضل الممارسات الدولية.
إنشاء مركز إقليمي للتميز في الذكاء الاصطناعي المالي
كما يتطلع هذا التعاون إلى انشاء مؤسسة الذكاء الاصطناعي في الخدمات المالية، كمركز تميز إقليمي رائد، يتولى إدارته بشكل مشترك كل من اتحاد المصارف العربية وVALOORES ومن شأن هذه المؤسسة أن ترسخ مرجعية متقدمة في مجالات البحث والتطوير، والشهادات المهنية، وبناء القدرات المؤسسية، والتوسع المسؤول في توظيف تطبيقات الذكاء الاصطناعي في العمل المصرفي. وستتيح هذه المنصة النوعية للمؤسسات الأعضاء في اتحاد المصارف العربية الوصول إلى حلول صناعية مجربة عالميا، صممت لمعالجة أكثر التحديات إلحاحا وتعقيدا في مجالات الامتثال وإدارة المخاطر والتقارير التنظيمية، بما يسهم في تعزيز كفاءة القطاع المصرفي العربي، ورفع قدرته على مواكبة التحولات المالية والتقنية المتسارعة.
وفي هذا السياق، صرّح الدكتور وسام فتوح، الأمين العام لاتحاد المصارف العربية:
” لأكثر من خمسين عاماً، عمل اتحاد المصارف العربية على دعم نمو القطاع المالي العربي ونزاهته ومكانته العالمية. واليوم، ومع ازدياد التعقيدات التنظيمية وتسارع التحول الرقمي، يُمثل تحالفنا مع VALOORES الخطوة الحاسمة التالية: تزويد كل مؤسسة عضو في الاتحاد بتقنيات امتثال ومعلومات تنظيمية مدعومة بالذكاء الاصطناعي وعلى أعلى مستوى عالمي. معاً، نضع الأسس لقطاع مصرفي عربي قائم على الذكاء الاصطناعي، يتسم بالشفافية وقابلية التدقيق، ومصمم لكسب ثقة جميع الجهات التنظيمية وأصحاب المصلحة في العالم. هذا هو التزامنا المشترك تجاه المستقبل.”
من جانبه، قال نعمة طوق ، المؤسس والرئيس التنفيذي لشركة VALOORES:
“ان السير في هذه الرحلة التحولية إلى جانب الدكتور فتوح واتحاد المصارف العربية، هذه القوة المحورية في العمل المصرفي الإقليمي والدولي، تشكل لحظة اعتزاز بالغة لـ VALOORES على مدار 37 عاما، تم خلال هذه المرحلة اعتماد حلول الذكاء الاصطناعي المؤسسي في طليعة الامتثال المالي والتقنية التنظيمية. وهذا التحالف يمد إرثنا إلى فصله الأشد تأثيرا: توسيع الذكاء الاصطناعي الصناعي لخدمة أكثر من 360 مؤسسة و24 مصرفا مركزيا عبر منطقة الشرق الأوسط وشمال إفريقيا وما وراءها. أضاف مع اتحاد المصارف العربية، نبني المنظومات التي ستحدد كيف يلبي الجيل القادم من الخدمات المالية متطلبات سوق المستقبل، بدقة ومساءلة والتزام راسخ بالتميز.”