موضوع الدورة هو التعريف بأهم "الإجراءات القانونية في الإستثمار في الأسهم" الواردة بالقانون 159 لسنة 1981 بإصدار قانون شركات المساهمة وشركات التوصية بالأسهم والشركات ذات المسئولية المحدودة وشركات الشخص الواحد ولائحته التنفيذية وتعديلاتهم، وقانون سوق المال رقم 95 لسنة 1992 ولائحته التنفيذية وتعديلاتهم، والقانون رقم 194 لسنه 2020بإصدار قانون البنك المركزي.
رسالة شكر وتقدير وعرفان تتقدم ادارة التدريب باتحاد بنوك مصر بجزيل الشكر والامتنان لاسرة المحاضرين الذين تعاونوا مع الاتحاد خلال عام 2022 وذلك بهدف تطوير مستوى أداء العاملين بالقطاع المصرفي من خلال تدريبهم على كل ما هو جديد على المستوى المحلي والعالمي وعلى كيفية تطبيقه عمليا على ارض الواقع كما انهم لم يبخلوا بوقتهم وجهدهم في سبيل تحقيق ذلك الهدف . ومع بداية العام الجديد 2023 اتمنى للجميع مزيد من النجاح والتفوق والازدهار ومستمرين في هدفنا لتطوير القطاع المصرفي بكل مجالاته
موضوع الدورة هو التعريف بأهم "الإجراءات القانونية في الإستثمار في الأسهم" الواردة بالقانون 159 لسنة 1981 بإصدار قانون شركات المساهمة وشركات التوصية بالأسهم والشركات ذات المسئولية المحدودة وشركات الشخص الواحد ولائحته التنفيذية وتعديلاتهم، وقانون سوق المال رقم 95 لسنة 1992 ولائحته التنفيذية وتعديلاتهم، والقانون رقم 194 لسنه 2020بإصدار قانون البنك المركزي.
تم تصميم هذا الورشة لتوضيح وتوحيد المفاهيم والتعريفات الخاصة بالشمول المالي، وكذلك إيضاح اهداف وأثر الشمول المالي على المجتمع من افراد وشركات (جانب الطلب)، وأثره على الاقتصاد وتحقيق استراتيجيات الدول. كما يوضح البرنامج دور المؤسسات المختلفة بالدولة، وخاصة المؤسسات المالية المصرفية وغير المصرفية (جانب العرض) في تحقيق استراتيجيات الشمول المالي ومستهدفاته. كما يلقي البرنامج نظرة على أفضل الممارسات الدولية والمحلية لتحقيق الشمول المالي، ويتطرق الي شرح وايضاح التعليمات الرقابية ذات الصلة، والمبادرات
تهدف الدورة الى تنمية مهارات موظفي ادارات المخاطر- المراجعة الداخلية – التفتيش – التجزئة المصرفية – الالتزام والحوكمة - الشئون القانونية وموظفي خدمة العملاء في الفروع التعرف على الأنماط الاحتيالية المصاحبة لمنتجات التجزئة المصرفية الاليكترونية فى ظل التطور الهائل الذى تشهده المصارف فى ظل التحول الرقمى للخدمات ومبادرات البنك المركزى وكذا عن طريق تقديم العديد من تلك الأساليب والأنماط التي تم انتهاجها بنماذج لقضايا محلية ودولية تم ضبطها في هذا المجال ومن خلال التطبيقات العمليه.
فى إطار الخطوات الاستباقية المتخذة من جانب إتحاد بنوك مصر للعمل على توفير بيئة عمل امنة للقطاع المصرفي المصري كان جلياً بنا تسليط الضوء على المخاطر التشغيلية باعتبارها أحد اهم الاعمدة التى يرتكز عليها العاملين بالقطاع المصرفي للحد من العقبات الائتمانية بشكل عام وعليه تم تنظيم برنامج تدريبي حول إدارة المخاطر التشغيلية ( مستوى متقدم ) بقيادة السيد الاستاذ / رأفت ناصر ، نائب مدير عام – قطاع المخاطر ببنك مصر
تم اعادة عقد برنامج أنظمة وخدمات الدفع الإلكترونية
" المؤشرات الاقتصادية على المستوى الكلي ودور السياسة النقدية في دفع الاقتصاد وعلاج الأزمات قصيرة الأجل "
تهدف الدورة الى تنمية مهارات موظفي ادارات المخاطر- المراجعة الداخلية – التفتيش – التجزئة المصرفية – الالتزام والحوكمة - الشئون القانونية وموظفي خدمة العملاء في الفروع التعرف على الأنماط الاحتيالية المصاحبة لمنتجات التجزئة المصرفية الاليكترونية فى ظل التطور الهائل الذى تشهده المصارف فى ظل التحول الرقمى للخدمات ومبادرات البنك المركزى وكذا عن طريق تقديم العديد من تلك الأساليب والأنماط التي تم انتهاجها بنماذج لقضايا محلية ودولية تم ضبطها في هذا المجال ومن خلال التطبيقات العمليه.
بنهاية الدورة يحصل المتدرب على خبرات متعلقة بمجال أمن تكنولوجيا المعلومات وأهميته فى ظل العديد من التحديات الراهنة التى تواجه جميع المؤسسات فى عصر التحول الرقمى وعلى رأسهم الجرائم الاليكترونية ، وستساعد هذه الدورة الحضور على فهم مبادىء امان البيانات الاساسية وكيفية الامتثال لها ، كما ستوضح اطار عمل لكيفية التعامل مع الهجمات السيبرانية وتحديد مصادر الهجمات وحماية الأنظمة وكشف التهديدات والاستجابة لها والتعافى منها .
• تهدف الدورة الى تنمية مهارات موظفي إدارات الائتمان ومعالجة الديون غير المنتظمة وإعادة الهيكلة والتسويق الائتمانى في إدارة عملية اعادة التفاوض مع العملاء غير المنتظمين والمتعثرين بتجاح لتحقيق اقصى استفادة ممكنة في ظل توجهات البنك المركزى المصرى والظروف الاقتصادية والسياسية الراهنة . • التعرف على ماهية عملية إعادة التفاوض واهميتها.
أثر التطور الهائل الذى شهده العالم فى السنوات القليلة الماضية فى مجال التكنولوجيا والمعلومات بشكل كبير على شتى المجالات فى الحياة، الأمر الذى أصبح من الضروري على الأفراد والسلطات الرقابية أن يواكبوا ذلك التطور والتقدم التكنولوجي الحديث والذى بدوره سيؤثر بشكل عام على تغيير العديد من المفاهيم والقواعد الأساسية فيما يتعلق بالعمليات المالية بشكل عام والمصرفية بشكل خاص، ومن بين آثار هذا التطور ابتكار العملات الافتراضية وأشهرها عملة البيتكوين Bitcoin، لذا تتناول ورشة العمل هذه المفاهيم المتعلقة بالتعا
موضوع الدورة هو التعريف بمقاصة الشيكات من خلال تطبيق برنامج المقاصة المعتمد على الصورة والتعرف على الشيك الإلكتروني كوسيلة جديدة للدفع سيتم تقديمها للسوق المصرفية وتجهيز البنية التحتية لها وهو نظام مقاصة للشيكات الإلكترونية وتوضيح آليات العمل بالنظام كأحد مسارات التحول الرقمي الشامل بالقطاع المصرفي.
أهم مفاهيم التكنولوجيا المالية والرقابية وإطار عمل المختبر التنظيمي
برنامج التحول الرقمي ما بين الفرص القائمة والدروس المستفادة
استكمالاً للدور الرائد الذي يمثله اتحاد بنوك مصر فى دعم القطاع المصرفي لتعزيز اواصر التقدم فى تحقيق التحول الرقمي وفى ضوء أهمية خدمات الدفع الإلكترونية لتحقيق الشمول المالي والتحول إلي مجتمع أقل إعتماداً علي أوراق النقد، تم اعادة عقد برنامج أنظمة وخدمات الدفع الإلكترونية للمرة الثالثة لتناول ما تم تطويره في البنية التحتية لنظم وخدمات الدفع الإلكترونية والقواعد المرتبطة بها وكذا خارطة التطوير المستقبلية تحت اشراف المهندس/ محمد عبد الرحمن مدير الإدارة العامة لأدوات الدفع وقنوات القبول الإلكتروني
كيفية تحديد احتياجات المقترضين Identifying the borrowers needs - أنواع التسهيلات الائتمانية المناسبة وفقا لنوع النشاط - Seasonal, Term, Permanent Capital, or Bridge Loan o الاحتياج الموسمي Need Seasonal o التمويل المعبرى Bridge Loan
موضوع الدورة هو تعريف الحاضرين من العاملين بالقطاع المصرفي بالإدارات الرقابية (المخاطر التشغيلية / الرقابة الداخلية / المراجعة الداخلية/ الفروع ...... ) بما يلي :
الاتجاهات الحديثة فى مكافحة عمليات الاحتيال في جرائم تزييف وتزوير المستندات والعملات
أثر التطور الهائل الذى شهده العالم فى السنوات القليلة الماضية فى مجال التكنولوجيا والمعلومات بشكل كبير على شتى المجالات فى الحياة، الأمر الذى أصبح من الضروري على الأفراد والسلطات الرقابية أن يواكبوا ذلك التطور والتقدم التكنولوجي الحديث والذى بدوره سيؤثر بشكل عام على تغيير العديد من المفاهيم والقواعد الأساسية فيما يتعلق بالعمليات المالية بشكل عام والمصرفية بشكل خاص، ومن بين آثار هذا التطور ابتكار العملات الافتراضية وأشهرها عملة البيتكوين Bitcoin، لذا تتناول ورشة العمل هذه المفاهيم المتعلقة بالتعا
موضوع الدورة هو التعريف بعمليات الاحتيال الحديثة والمتطورة والطرق الحديثة في عمليات التزوير المعاصره والتي شهدت في هذه الفترة تطورا كبيرا عن الطرق التقليديه، والتى صاحبها العديد من عمليات الاحتيال الحديثه فى ظل التطور التقني السريع وسهولة الحصول علي المعلومات وتنوع المصادر وما استتبعه من تنامى عمليات الاحتيال بشكل كبير مما استوجب استحداث برامج وطرق متعددة وحديثه لمكافحة هذا النوع من الاحتيال المصرفي المقترن بجرائم التزوير في وثائق اثبات الهويه والشيكات والتوكيلات والتوقيعات والعملات .
هذه الدورة تهدف إلى تنمية مهارات كافة العاملين فى القطاع المصرفي وبشكل خاص العاملين فى إدارات يلزمها التحول الرقمي مثل :
سوف يناقش البرنامج مؤشرات حدوث الأخطاء والاحتيال في القوائم المالية وكيفية اكتشافها عند القيام باستخدام القوائم المالية في أغراض منح الإئتمان أو الاستثمارات المالية في رؤوس أموال الشركات.
يهدف برنامج إدارة الأصول والخصوم إلى تدريب المشاركين على التعرف على السياسات النقدية للبنك المركزي وتأثيراتها على أصول وخصوم البنوك التجارية والتعرف على أهم بنود الأصول والخصوم وكذا استراتيجيات وسياسات البنوك في إدارة الربحية والمخاطر المتعلقة بمحافظ القروض والودائع والاستثمارات المالية ومنتجاتها المصرفية المختلفة.
تفرض التوجهات الحديثة التي يشهدها العالم على مستوى المؤسسات المالية تحديًا كبيرًا يواجه تلك المؤسسات وسلطاتها الرقابية في سبيل الالتزام بمتطلبات المعايير الدولية، وتبرز أهمية السعي الدائم نحو مواكبة المستجدات التي تطرأ في مجال مكافحة الالتزام المصرفي وتعزيز سلامة وكفاءة النظم المالية والمصرفية وحمايتها من المخاطر التي تهدد سلامتها.
يهدف برنامج إدارة الأصول والخصوم إلى تدريب المشاركين على التعرف على السياسات النقدية للبنك المركزي وتأثيراتها على أصول وخصوم البنوك التجارية والتعرف على أهم بنود الأصول والخصوم وكذا استراتيجيات وسياسات البنوك في إدارة الربحية والمخاطر المتعلقة بمحافظ القروض والودائع والاستثمارات المالية ومنتجاتها المصرفية المختلفة.
سوف يناقش البرنامج مؤشرات حدوث الأخطاء والاحتيال في القوائم المالية وكيفية اكتشافها عند القيام باستخدام القوائم المالية في أغراض منح الإئتمان أو الاستثمارات المالية في رؤوس أموال الشركات.
في ضوء استراتيجية البنك المركزي المصري والمجلس القومي للمدفوعات للتحول إلى مجتمع أقل اعتمادا على أوراق النقد، ونظراً لزيـادة توجـه الخدمـات المصرفيـة فـي مصـر نحـو الاعتماد علـى نظم وخدمات الدفع الرقمية، أصبح التحول الرقمي ووسائل وقنوات الدفع الإلكترونية من أهم محاور التطوير الأساسية فى القطاع المصرفي لتحقيق وضمان الاستقرار المالي، ولذلك قام البنك المركزي المصري خلال السنوات القليلة الماضية بتطوير نظم وخدمات الدفع الرقمية لتضاهى أحدث الأنظمة العالمية ووفق إطار علمي ومنهجي محكم وعلى النحو الذي يَ
برنامج الاتجاهات الحديثة فى مكافحة عمليات الاحتيال في جرائم تزييف وتزوير المستندات والعملات
هذه الدورة تهدف إلى تنمية مهارات كافة العاملين فى القطاع المصرفي وبشكل خاص العاملين فى إدارات يلزمها التحول الرقمي مثل :
في ضوء توسع البنوك في مجال التجزئة المصرفية الذى يعد مجالا واعدا وما يواجهه القطاع من تحديات نتيجة عمليات الاحتيال الالكتروني ، لذا فإن اتحاد بنوك مصر يقدم برنامج تدريبي حول كل ما هو جديد في "الجوانب التطبيقية للتصدى لعمليات الاحتيال على منتجات التجزئة المصرفية المتطورة"
تتمثل أهمية هذه المادة العلمية في أن هذا القانون يعتبر هو عصب الحياة الاقتصادية للدولة وللبنوك التي تمثل الأداة الرئيسية لتحريك الاقتصاد القومي والتحكم في الأسعار والخدمات والعمل المصرفي ككل . وباتقان ومعرفة الجوانب القانونية والمصرفية للقانون الجديد سوف يتحقق الهدف المنشود من صدوره وهو العمل علي تطوير الجوانب المصرفية والمالية في البنوك ومن ثم تطويرها في الدولة والعمل علي تطوير وتحسين البيئة الاقتصادية للبنوك بصفة خاصة والدولة بصفة عامة .
موضوع الدورة هو التعريف بأهم مواد التكنولوجيا المالية بقانون البنك المركزي والقطاع المصرفي الجديد رقم 194 لسنه 2020، مع توضيح لمفاهيم ومصطلحات التكنولوجيا المالية، والتكنولوجيا الرقابية، وتقديم شرح وافي لآخر مستجدات التكنولوجيا المالية والابتكار، والتطرق إلى أهم محاور استراتيجية التكنولوجيا المالية والابتكار التي أطلقها البنك المركزي مؤخرا، والتعريف المُفصل بأهداف، ومراحل عمل المختبر التنظيمي لتطبيقات التكنولوجيا المالية المبتكرة، وكذا معايير الجدارة الواجب توافرها للاستفادة بخدماته.
الألمام بكافة الجوانب القانونية والعملية للقوانين الخاصة بأنشطة الخدمات المالية غير المصرفية وهى :
موضوع الدورة هو التعريف بعمليات الاحتيال الحديثة والمتطورة والطرق الحديثة في عمليات التزوير المعاصره والتي شهدت في هذه الفترة تطورا كبيرا عن الطرق التقليديه، والتى صاحبها العديد من عمليات الاحتيال الحديثه فى ظل التطور التقني السريع وسهولة الحصول علي المعلومات وتنوع المصادر وما استتبعه من تنامى عمليات الاحتيال بشكل كبير مما استوجب استحداث برامج وطرق متعددة وحديثه لمكافحة هذا النوع من الاحتيال المصرفي المقترن بجرائم التزوير في وثائق اثبات الهويه والشيكات والتوكيلات والتوقيعات والعملات .
فى اطار حرص الاتحاد واهتمام لجانه المتخصصة بالدور المحورى الذى تلعبة ادارة المراجعة الداخلية
تم بحمد الله تنفيذ برنامج"الجوانب القانونية للعقود والضمانات المصرفية ومشاكلها العملية" بمقر اتحاد بنوك مصر بقيادة المستشار القانوني القدير الدكتور ايهاب شحاته
موضوع الدورة هو التعريف بالجوانب المختلفة لادارة مخاطر الائتمان والتعرف علي سياسات إدارة مخاطر ائتمان التجزئة وكيفية قياسها وذلك من حيث التعرف علي استراتجية الاستحواذ والتسويق وكيفية التخطيط والسوق المستهدفة وسياسات الإقراض والتعرف علي العميل وتحديد تكلفة المخاطر ، وكيفية ربط التسعير بمعايير المخاطر وانشاء تقارير عن ربحية المنتج وتأمين محفظة البيع بالتجزئة مع بيان استراتيجية التحصيل وتقادم الحسابات وأداء التحصيل وشطب المبالغ المدينة.
في ضوء استراتيجية البنك المركزي المصري والمجلس القومي للمدفوعات للتحول إلى مجتمع أقل اعتمادا على أوراق النقد، ونظراً لزيـادة توجـه الخدمـات المصرفيـة فـي مصـر نحـو الاعتماد علـى نظم وخدمات الدفع الرقمية، أصبح التحول الرقمي ووسائل وقنوات الدفع الإلكترونية من أهم محاور التطوير الأساسية فى القطاع المصرفي لتحقيق وضمان الاستقرار المالي، ولذلك قام البنك المركزي المصري خلال السنوات القليلة الماضية بتطوير نظم وخدمات الدفع الرقمية لتضاهى أحدث الأنظمة العالمية
الهدف من البرنامج: • تنمية مهارات العاملين في مجال البنوك بشكل عام وبخاصة مديرين الفروع ومديرى خدمة العملاء والعاملين فى مجال التحول الرقمى وادارة المشروعات وادارة نظم المعلومات والادارات القانونية بالبنوك وادارات الالتزام المصرفى. فى ضوء اتجاه الدولة للتحول الرقمى والتنافس لاستخدام التقنيات الحديثة لتقديم افضل الخدمات للعملاء مما يتطلب تنمية مهارات العاملين وتعريفهم بأساليب العمل الحديثة ومن اهمها تكنولوجيا البلوكتشين • مع ظهور تكنولوجيا البلوكتشين وما صاحبها من تطبيقات التوقيعات الالكت
موضوع الدورة هو التعريف بالجوانب المختلفة لادارة مخاطر الائتمان والتعرف علي سياسات إدارة مخاطر ائتمان التجزئة وكيفية قياسها وذلك من حيث التعرف علي استراتجية الاستحواذ والتسويق وكيفية التخطيط والسوق المستهدفة وسياسات الإقراض والتعرف علي العميل وتحديد تكلفة المخاطر ، وكيفية ربط التسعير بمعايير المخاطر وانشاء تقارير عن ربحية المنتج وتأمين محفظة البيع بالتجزئة مع بيان استراتيجية التحصيل وتقادم الحسابات وأداء التحصيل وشطب المبالغ المدينة.
• تنمية مهارات العاملون في مجال ائتمان المشروعات الصغيرة والمتوسطة وخاصة في مجال معالجة الديون غير المنتظمة وإعادة الهيكلة لعملاء المشروعات الصغيرة والمتوسطة، في ضوء المتغيرات الاقتصادية والسياسة الأخيرة من اوبئة وحروب وارتفاع معدلات التضخم والفائدة بالعالم وغيرها من العوامل والتي تؤدى الى زيادة نسب التعثر في البنوك وخاصة بالنسبة لعملاء المشروعات الصغيرة والمتوسطة الامر الذي يتطلب معه تنمية المهارات الأساسية للعاملين مجالات الائتمان ومعالجة الديون غير المنتظمة لاستخدام الاساليب والادوات التق
الهدف من الدورة: • بنهاية الدورة يحصل المتدرب على خبرات متعلقة بمجال العملات الرقمية والعملات المشفرة وتكنولوجيا الNFT • هذه الدورة ستساعد الحضور علي فهم التمويل اللامركزي (Decentralized Finance) • كما ستوضح مخاطر الأمن السيبراني المتعلقة بهذه العملات والتكنولوجيات الحديثة.
الهدف من الدورة: • تنمية مهارات العاملون في مجال ائتمان المشروعات الصغيرة والمتوسطة وخاصة في مجال معالجة الديون غير المنتظمة وإعادة الهيكلة لعملاء المشروعات الصغيرة والمتوسطة، في ضوء المتغيرات الاقتصادية والسياسة الأخيرة من اوبئة وحروب وارتفاع معدلات التضخم والفائدة بالعالم وغيرها من العوامل والتي تؤدى الى زيادة نسب التعثر في البنوك وخاصة بالنسبة لعملاء المشروعات الصغيرة والمتوسطة الامر الذي يتطلب معه تنمية المهارات الأساسية للعاملين مجالات الائتمان ومعالجة الديون غير المنتظمة لاستخدام الاس
في ضوء أهمية خدمات الدفع الإلكترونية لتحقيق الشمول المالي والتحول إلي مجتمع أقل إعتماداً علي أوراق النقد، وفي إطار التطور السريع في الخدمات البنكية الإلكترونية وأهمية تناول ما تم من تطوير في البنية التحتية لنظم وخدمات الدفع الإلكترونية والقواعد المرتبطة بها وكذا خارطة التطوير المستقبلية وذلك للعاملين بالقطاع المصرفي، فيقدم إتحاد بنوك مصر هذا البرنامج التدريبي المتميز والذي سيتم خلاله شرح أنظمة الدفع الإلكترونية المختلفة المرتبطة بنظم وخدمات الدفع والتي تشمل ما يلي:
تهدف الدورة الى تنمية مهارات موظفي ادارات المخاطر- المراجعة الداخلية – التفتيش – التجزئة المصرفية – الالتزام والحوكمة - الشئون القانونية وموظفي خدمة العملاء في الفروع التعرف على الأنماط الاحتيالية المصاحبة لمنتجات التجزئة المصرفية الاليكترونية فى ظل التطور الهائل الذى تشهده المصارف فى ظل التحول الرقمى للخدمات ومبادرات البنك المركزى وكذا عن طريق تقديم العديد من تلك الأساليب والأنماط التي تم انتهاجها بنماذج لقضايا محلية ودولية تم ضبطها في هذا المجال ومن خلال التطبيقات العمليه.
تدريب المشاركين على كيفية اجراء التحليل المالي للقوائم المالية للعملاء لأغراض منح وتجديد القروض والتسهيلات الائتمانية ، ووسائل قياس وتقييم المؤشرات المالية ، ومصادر الحصول على المعلومات اللازمة للتقييم الإئتماني من داخل وخارج القوائم المالية.
نظرا للاقبال الكبير على برنامج "تعزيز سبل مكافحة غسل الاموال و تمويل الإرهاب في البنوك في ظل الالتزامات المحلية والدولية"
تماشيا مع سياسة الدولة والبنك المركزى المصرى فى تفعيل نشاط التمويل العقارى وتسهيل التعامل فى سوق الاستثمار العقارى وايمانا من اتحاد بنوك مصر بدوره لنشر ثقافة التمويل العقارى بين الزملاء بالقطاع المصرفي
دراسة عن قطاع البترول والغاز الطبيعي والبتروكيماويات.
أكد السيد الأستاذ محمد الإتربي رئيس مجلس إدارة اتحاد بنوك مصر ورئيس بنك مصر،
يقدّم اتحاد بنوك مصر دورة تدريبية عن معايير المراجعة الداخلية الدولية "الصادرة من المعهد الأمريكي للمراجعين الداخليين"، وهي موجه لكافة العاملين بقطاع المراجعة الداخلية والتفتيش.
