قام بنك مصر بالتعاون مع كل من بنك القاهرة ومجموعة مصر القابضة للتأمين وشركة أليانز بمصر، وذلك بإطلاق صندوق عقاري مصري (صندوق استثمار مصر العقاري 1)، خلال احتفال مهيب تم عقده يوم الإثنين الموافق 19 ديسمبر 2022 بحضور محمد الإتربي رئيس مجلس إدارة بنك مصر، وعاكف المغربي نائب رئيس مجلس ادارة بنك مصر، وطارق فايد رئيس مجلس إدارة بنك القاهرة، وباسل الحيني رئيس مجموعة مصر القابضة للتأمين، وأيمن حجازي رئيس مجلس إدارة مجموعة شركات أليانز بمصر، وهشام طلعت مصطفى العضو المنتدب لمجموعة طلعت مصطفى، ولفيف متميز من قيادات بنكي مصر والقاهرة ومجموعة مصر القابضة للتأمين وشركة أليانز بمصر.
الصندوق يستثمر في أصول عقارية تجارية ذات عائد دوري
ويستثمر (صندوق استثمار مصر العقاري 1) في أصول عقارية تجارية ذات عائد دوري مما يتيح آلية استثمار جديدة بالسوق العقاري؛ والتي تمكّن المستثمرين من الاستثمار في عقار مباشر، وكذا توزيع المخاطر على عدة عقارات مملوكة للصندوق.
وقد اكتتب في الإصدار الأول مؤسسات مالية مصرية ومتعددة الجنسيات بقيمة تبلغ 360 مليون جم من إجمالي حجم الصندوق المستهدف والبالغ 500 مليون جم، حيث بلغت مساهمة كل من بنك مصر وبنك القاهرة ومجموعة مصر القابضة للتأمين وشركاتها التابعة بواقع 100 مليون جم لكل منهما على حدة، وبلغت مساهمة شركة أليانز بمصر 60 مليون جنيه.
وقد قام الصندوق بتوقيع صفقة شراء أصول عقارية تجارية من مجموعة طلعت مصطفى في مدينة الرحاب ومدينتي، التي تتميز بقوة شرائية عالية ومعدل نمو مستمر، وذلك بعد قيام شركة مصر لإدارة صناديق الاستثمار (مدير الصندوق)؛ المتخصصة في إدارة صناديق الاستثمار بدراسة تلك الأصول من كافة الجوانب التجارية والمالية وخلافه من خلال فريق عمل محترف متخصص في الاستثمار العقاري، وحيث تتنوع المحلات التجارية بين تجارة التجزئة، المطاعم، محلات الملابس والإكسسوارات، تجارة الأجهزة الإلكترونية والسلع المعمرة، وتقوم مجموعة طلعت مصطفي بدور المطور العقاري ومدير الأصول العقارية والمدير الفني العقارات .
محمد الإتربي: إطلاق الصندوق يأتي في طليعة سلسلة من الصناديق العقارية التي تعتزم شركة مصر إصسلسلة من الصناديق العقارية التي تعتزم شركة مصر إصدارها
وقد صرح محمد الإتربي، رئيس مجلس إدارة بنك مصر، بأن إطلاق هذا الصندوق يأتي في طليعة سلسلة من الصناديق العقارية التي تعتزم شركة مصر لإدارة صناديق الاستثمار إصدارها، وأن خطوة إطلاق (صندوق استثمار مصر العقاري 1)، تأتي ضمن جهود بنك مصر لتنشيط السوق العقاري؛ استكمالاً لدوره في دعم الاقتصاد المصري، خاصة أن القطاع العقاري من ضمن أهم القطاعات المؤثرة في الاقتصاد المصري، والذي ينعكس نهوضه على نهضة جميع القطاعات الاقتصادية الأخرى في ظل نظام بيئي متكامل، بما يساهم في تنفيذ خطط التنمية المستدامة للدولة، حيث يؤمن بنك مصر بضرورة تضافر الجهود من أجل دعم خطط الدولة لتحقيق التنمية المستدامة.
عاكف المغربي: تم تأسيس الصندوق بهدف توفير وعاء ادخاري/ استثماري جديد للمستثمرين المصريين
وقد أثنى عاكف المغربي، نائب رئيس مجلس إدارة بنك مصر، على دور الهيئة العامة للرقابة المالية في دعم إطلاق الصندوق العقاري.
وأضاف أنه تم تأسيس الصندوق بهدف توفير وعاء ادخاري/ استثماري جديد للمستثمرين المصريين في ضوء حرص البنك على تعزيز وجود آليات استثمار كافية متاحة للمستثمرين بالسوق المصري، وأن الاستثمار بالصندوق العقاري جاء في إطار دعم البنك لخطة الدولة لتنشيط الاقتصاد المصري، وبصفة خاصة القطاع العقاري؛ كونه قطاعا استراتيجياترتبط به عدة قطاعات صناعية وخدمية.
طارق فايد: إطلاق الصندوق يمثل فرصة استثمارية متميزة بما يتوافق مع السياسة الاستثمارية لبنك القاهرة
وقد صرح طارق فايد، رئيس مجلس الإدارة والرئيس التنفيذى لبنك القاهرة، بأن مشاركة البنك فى الصندوق تمثل بعداً إستراتيجيًا تنمويًا من شأنه أن يعود بالنفع على تمويل سوق العقارات في مصر وعلى الاقتصاد المصري ككل، باعتبار الصندوق أداة جديدة يتم طرحها بالسوق المصري، مشيراً إلى أن إطلاق الصندوق يمثل فرصة استثمارية متميزة بما يتوافق مع السياسة الاستثمارية لبنك القاهرة، والتي تركز على تقديم حزمة من الخدمات المالية غير المصرفية.
وذكر بهاء الشافعي، نائب رئيس مجلس الإدارة التنفيذي، أن مساهمة بنك القاهرة في الصندوق تأتي في إطار تنويع محفظة الا القاهرة في الصندوق تأتي في إطار تنويع محفظة الاستثمار الخاصة بالبنك، واستكمال حزمة الخدمات الخاصة به بعد تأسيس شركة كايرو للصرافة، وشركة كايرو التأجير التمويلي، وشركة تالى للمدفوعات الرقمية والاستحواذ على حصة من شركة IBAG لتحويل الأموال، فضلاً عن صناديق الاستثمار التي يساهم فيها البنك في مجالات عديدة لدعم رواد الأعمال فى مجالات عديدة، ومن أبرزها قطاع التكنولوجيا المالية.
وأضاف أن بنك القاهرة يشارك فى شركة مصر لإدارة صناديق الاستثمار بنحو 20% من أسهم الشركة، فيما تبلغ حصة مشاركة البنك فى صندوق استثمار مصر العقارى نحو 100 مليون جنيه.
وأوضح باسل الحيني، رئيس مجموعة مصر القابضة للتأمين، أن مشاركة المجموعة بملبغ 100 مليون جنيه في تأسيس (صندوق استثمار مصر العقاري 1) يأتي في إطار استراتيجية المجموعة بالاهتمام بالاستثمار العقاري، حيث تمتلك المجموعة أكبر محفظة عقارية مؤسسية في مصر.
وبدوره، عبّر أيمن حجازي، رئيس مجلس إدارة مجموعة شركات أليانز بمصر، عن سعادته بالاشتراك في الصندوق تحت إدارة بنك مصر العريق، والذي يحظى بثقة كبيرة في الأوساط الاستثمارية، قائلا: “جاءت المشاركة في الصندوق استكمالا للشراكة الاستراتيجية الناجحة بين شركة أليانز وبنك مصر، والممتدة منذ أكثر من 20 عامًا. كما تأتي مشاركتنا ضمن استراتيجية مجموعتنا الطامحة لتنويع منتجاتها وأدواتها الاستثمارية، مما يعود بالنفع على عملائنا الذين نوليهم اهتمامًا بالغًا، ونعمل على الدوام على البحث عن فرص استثمارية آمنة تكون ذات مردود جيد لهم، وهو الأمر الذي وجدناه في الاستثمار في السوق العقاري، وذلك لضخامته وتنوعه، مما يتيح فرصًا استثمارية جيدة على المدى المتوسط والطويل الأجل”.
وفي السياق ذاته، أكد هشام طلعت مصطفى، الرئيس التنفيذي والعضو المنتدب لمجموعة طلعت مصطفى القابضة، على أهمية إطلاق صندوق للاستثمار العقاري لتحقيق عوائد مجزية للمساهمين في ظل ما أثبتته الدراسات أن الاستثمار العقاري يعد الأعلى عائد، مقارنة بالأوعية الادخارية الأخرى، كما يساهم الصندوق في توفير سيولة للمطورين للتوسع في المشروعات القائمة وتطوير مشروعات جديدة.
وقد صرح دكتور خالد حجازي، رئيس مجلس إدارة شركة صندوق استثمار مصر الحجازي، رئيس مجلس إدارة شركة صندوق استثمار مصر العقاري 1، أن تدخل الدولة لتعديل بعض الإجراءات لتنظيم ضوابط عمل تلك الصناديق في السوق لتشجيع صناعة تأسيس الصناديق العقارية والمتمثلة في التعديلات للوائح والقوانين الصادرة من الهيئة، التي خفضت العديد من الإجراءات، ومبادرات البنك المركزي للتمويل العقاري، بالإضافة إلى تسهيل عميلة تسجيل العقارات من خلال سجل الكرتوني، سيؤدي ذلك إلى زيادة إقبال المستثمرين على الدخول في تلك الصناعة، وزيادة الرواج مستقبلا، وتكرار التجربة لتأسيس صناديق عقارية أخرى.
وقد صرحت الدكتورة سوزان حمدي، رئيس مجلس إدارة شركة مصر لإدارة صناديق الاستثمار، بأن صناديق الاستثمار هي الأداة الأكثر فاعلية في تحريك سوق العقارات في العالم كله، كما أنها تعتبر صناعة ناجحة بالعديد من الدول، حيث اعتبروا أن الصناديق العقارية هي الوسيلة الأمثل لصغار المستثمرين الراغبين في دخول مجال الاستثمار العقاري.
يشار أن تأسيس صندوق استثمار مصر العقاري 1 سيكون بداية لخطوات متتالية بتأسيس مزيد من الصناديق العقارية خلال الفترة المقبلة؛ لأنه يعتبر محفزا للعديد من الكيانات المحلية، سواء كانت بنوكت أو شركات لتأسيس مثل تلك الصناديق، وخاصة في ظل الرواج والتوسع في المشاريع العقارية في المدن الجديدة، وعلى الجانب الآخر تعتبر حلا مناسبا لآليات التمويل للمطورين في السوق العقاري، والوضع الاقتصادي أيضا.
وإطلاق هذه النوعية من الصناديق يعتبر حقبة جديدة في الواقع الاستثماري المحلي، حيث سيخلق مزيدا من الفرص الاستثمارية أمام المستثمر المحلي والأجنبي، وتوسيع خيارته الاستثمارية المتاحة، خاصة الرغبة الملحّة حاليا للحفاظ على الأموال المستثمرة.
