هشام رمضان: معهد الخدمات المالية يسعى لزيادة خبرات العاملين بالأنشطة المالية غير المصرفية بالتصنيف الائتماني الرقمي Digital Credit Scoring
في حلقة جديدة من الشراكة مع الوكالة الألمانية للتعاون الدولي (GIZ) يطلق معهد الخدمات المالية، الذراع التدريبي لهيئة الرقابة المالية بالتنسيق مع المعهد المصرفي المصري والشركة المصرية للإستعلام الائتماني سلسلة ندوات عن “التصنيف الائتماني الرقمي”، تهدف إلى تعزيز المعرفة بخدمة التصنيف الائتماني، ودورها في مساعدة المؤسسات المالية (المصرفية – وغير المصرفية)، وتمكينها من اتخاذ قرارات ائتمانيه سريعة وقائمة على بيانات ذات ثقة عالية، وتراعي المعايير البيئية في الاستدامة.
وأوضح هشام رمضان، مساعد رئيس الهيئة والمدير التنفيذي لمعهد الخدمات المالية، أن سلسلة الندوات مصممة بشكل احترافي كي تلائم العاملين في أنشطة التمويل المتعددة بالقطاع المالي غير المصرفي، وأن هذا التدريب الذي سيتم من خلال مدرسة فرانكفورت للتمويل والإدارة –عن بُعد عبر شبكة المعلومات الدولية- بداية من منتصف أكتوبر الجاري، ويعتمد على مجموعة من اللقاءات تتناول نماذج لعدد من دراسات الحالة.
وقال “رمضان”، إن هذا التدريب يتم من خلال برنامج تدريبى يشمل ثماني وحدات بحثية يتم دراستها في 23 جلسة تحاورية، مدة كل جلسة 120 دقيقة، تبدأ بالتعريف بنظام الاستعلام الائتسة 120 دقيقة، تبدأ بالتعريف بنظام الاستعلام الائتماني، ومبادئه والطرق العلمية المستخدمة لتطوير البيانات الإستراتيجية، والوصول إلى نموذج تطبيقي لا يعتمد فقط على القدرة الفنية والتحليلية للقائمين على التصنيف، ولكن أيضًا على قدراتهم المكتسبة عبر التدريب في رؤية العملاء بشكل سليم وفقا لبيانات دقيقة وكاملة.
ونوه مساعد رئيس الهيئة بأن تنفيذ تلك السلسة من الندوات عن التصنيف الائتماني الرقمي يأتي في إطار تنفيذ المحور التاسع من إستراتيجية الهيئة الشاملة 2018-2022، والخاص بتحسين إدارة المخاطر والإنذار المبكر ضد الأزمات، من خلال رفع كفاءة العاملين بالأنشطة التمويلية غبر التقليدية (كالتمويل العقاري، والتأجير التمويلي، والتمويل متناهي الصغر، وتمويل إستهلاكي) بالمخاطر المختلفة لاتخاذ قرار منح ائتمان قائم على أسس علمية سليمة.
وأكد أن الهيئة تُبدي اهتمامًا كبيرًا بتنمية قدرات العاملين في الأنشطة المالية غير المصرفية، والتي تتيح الوصول إلى تمويل غير تقليدي عقب النجاحات المستمرة، والتي حققها نشاط التمويل متناهي الصغر في فترة قصيرة منذ صدور القانون المنظم للنشاط في نهاية 2014، حيث بلغت حجم الأرصدة الممنوحة للمستفيدين من التمويل متناهي الصغر ما يزيد عن 19 مليار جنيه في عام 2020 مقارنة بـ 7 مليارات جنيه فقط في عام 2017، بارتفاع بلغ ما يزيد على مرتين ونصف.
بجانب النتائج الطيبة للأنشطة المالية غير المصرفية خلال الأربع سنوات الأخيرة منها ما شهدناه من ارتفاع حجم التمويل الممنوح من شركات التمويل العقـــاري بما يزيد عن مرتين، ليصل إلى التمويل العقـــاري بما يزيد عن مرتين، ليصل إلى 3.4 مليار جنيه في 2020 ارتفاعًا من 1.5 مليار جنيه في 2017، وفيما يخصّ التأجير التمويلي فقد ارتفع ارتفاعًا ملحوظًا، حيث تضاعفت قيمة العقود خلال الفترة لتصل إلى 59 مليار جنيه في عام 2020 مقارنة بـ 29 مليار جنيه في عام 2017.
