قال جمال نجم نائب محافظ البنك المركزي المصري، إن إدارة الالتزام بمثابة درع واقية داخل البنوك ضد مخاطر السمعة الناتجة عن مخالفة القواعد واللوائح والتشريعات التي قد تعرض البنك لعقوبات مالية وإدارية وقانونية، إلى جانب قيامها بوضع وتحديد آليات وأطر مواجهة الجرائم المالية، خاصة عمليات غسل الأموال التي قد ينتج عنها خسائر السمعة.
تحديات جديدة في مجال مكافحة الجرائم المالية
واضاف “نجم”، أن الصناعة المصرفية شهدت الكثير من التطورات والتغيرات نتيجة التقدم التكنولوجي المتسارع، وظهور العديد من المنتجات الجديدة التى تقدمها البنوك، مما وضع الصناعة المصرفية أمام تحديات جديدة ومتطورة في مجال الالتزام ومكافحة الجرائم المالية، وهو ما يستوجب تضافر جهود كافة الأطراف المعنية للحد أو التقليل من المخاطر الناجمة عن تلك التحديات.
وأشار إلى أن أهمية عقد هذا المنتدى يتمثل في مناقشة تحديات الامتثال ومكافحة الجرائم المالية سواء المرتبطة بالتكنولوجيا المالية الناجمة عن التحول الرقمي، أو التحديات المتعلقة بتطبيق متطلبات بازل بصفة عامة ومتطلبات بازل 4 بصفة خاصة من حيث تعديل منهجيات احتساب مخاطر الائتمان والسوق؛ نظرًا لأنه يقوم على عملية مستمرة وديناميكية لتعريف المخاطر وتقييمها والعمل على إدارتها بشكل فعال.
جاء ذلك خلال كلمة نائب البنك محافظ المركزي، التي ألقاها في فعاليات افتتاح المنتدى المصرفي العربي اليوم الخميس، تحت عنوان “تحديات الامتثال ومكافحة الجرائم المالية”، الذي تستضيفه مدينة اال ومكافحة الجرائم المالية”، الذي تستضيفه مدينة السلام شرم الشيخ، على مدى 3 أيام، خلال الفترة من 25 إلى 27 مارس الجاري، وينظمه اتحاد المصارف العربية، تحت رعاية طارق عامر، محافظ البنك المركزي المصري، وبالتعاون مع وحدة مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب، والبنك المركزي المصري، واتحاد بنوك مصر، ومجموعة العمل المالي لمنطقة الشرق الأوسط وشمال أفريقيا (MENAFATF)، وبمشاركة مجلس وزراء الدخلية العرب.
بحضور اللواء خالد فودة، محافظ جنوب سيناء، والدكتور شريف فاروق، رئيس مجلس إدارة الهيئة القومية للبريد، وبمشاركة صفوة الخبراء ورجال المصارف والمال والإقتصاد من 350 مصرفاً.
